Was Dich hier erwartet:
Eigentlich könnte ich es mir einfach machen und für diese Monatszusammenfassung die Einleitung der letzten Monate einfach kopieren. Mache ich natürlich nicht, aber ich komme mir schon ein bißchen wie bei „Täglich grüßt das Murmeltier“ vor.
Wie bisher jeder Monat des Jahres 2023 steht auch im Juli ein positives Vorzeichen vor meiner Depotperformance. Und wie jetzt seit sieben Monaten schon bin ich darüber ziemlich verwundert.
Die wirtschaftliche Lage ist gar nicht so gut, wie es die Börsen anzeigen. Und die Zinsen sind auch im Juli weiter gestiegen. Eine Konsolidierung wird kommen und ich rechne jederzeit mit ihr.
Diese vorsichtige Einstellung ist das Eine, aber glücklicherweise bin ich weiterhin voll investiert und kann an dieser Performance teilhaben. Und so befinde ich mich mit meinen Geldanlagen auf dem besten Weg, die Verluste des letzten Jahres komplett auszugleichen.
Denn das muss ich mir immer wieder klar machen: so schön diese Monate jetzt auch sind – wir kommen ja aus dem Tal der Tränen! Und 2022 war für meine Depots ein Rückschlag, von dem sie sich nun sukzessive erholen.
Wie genau sich meine Investments im Juli entwickelt haben und wie ich die weiteren Aussichten nun einschätze, erfährst Du in diesem Beitrag.
Machen wir es an dieser Stelle kurz: Auch der Juli hat richtig gut performt und von Sommerloch war (noch?) nichts zu spüren. Mein Gesamtdepotwert hat erstmals seit August 2022 wieder die Halbe-Millionen-€-Marke überschritten.
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 31.07.23 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 438.015 € | +1,5% |
| Optionsdepot | 23.353 € | -3,0% |
| Anti-Depot | 8.235 € | +2,8% |
| Zitronen-Depot | 35.282 € | -6,2% |
| Summe: | 504.885 € | +1,1% |
| Veränderung 2023: | +52.252 € | |
| abzgl. Einlagen: | -7.861 € | |
| Nettoveränderung 2023: | +44.390 € |
Im Jahr 2023 habe ich damit bisher ein Plus von rund 44.000 € erzielt. Demgegenüber steht allerdings noch das Minus von 58.000 € des letzten Jahres.
Benchmark
Motiviert durch ein Sparplanangebot, bei dem ich nach einem Jahr 100 € Prämie für einen monatlichen Sparplan von 25 € erhalte, habe ich mir überlegt, dass der Robo-Advisor von quirion doch auch ein guter Benchmark für meine eigene Depotperformance sein könnte. Und so habe ich im Juli die ersten 25 € eingezahlt und zum Monatsende steht dort eine Performance von 3,32 % (gezählt ab dem 5. Juli). Ich werde das jetzt zumindest so lang fortführen, bis ich die Prämie ausgezahlt bekomme. Und monatlich über die Entwicklung als Benchmark für mein eigenes Depot berichten.
Das nachhaltige Startportfolio besteht übrigens aus Anteilen der folgenden ETFs:
Assenagon Value Small Cap Global
HSBC MSCI World Value ESG UCITS
UBS MSCI World SRI
Amundi MSCI World SRI
Xtrackers ESG MSCI World
HSBC MSCI World Small Cap ESG UCITS
UBS MSCI Emerging Markets SRI
HSBC MSCI Emerging Markets Value ESG
HSBC Emerging Markets Small Cap ESG
Das Schöne daran: Ich habe mich mit keinem dieser ETFs beschäftigen müssen und muss sie auch nicht controllen. Das macht alles der quirion-Robo. Ich bin wirklich gespannt auf die nächsten Monate. Der Start ist zumindest schon mal geglückt.
Aktienkäufe
Im Juli habe ich vier Aktienkäufe getätigt und dafür 7.185,56 € investiert:
100 Aktien Medion für 1.377,90 €
35 Aktien AGROB Immobilien für 1.480,70 €
166 Aktien Kenvue für 3.652,06 €
Bei Medion und AGROB Immobilien bestehen Beherrschungs- und Gewinnabführungsverträge, weshalb ich sie als Dividendenbringer gekauft habe. Über die Hintergründe und wie das alles funktioniert, werde ich noch separat berichten und plane dazu auch mein erstes Video auf dem Divantis-YouTube-Kanal.
Zu Kenvue hatte ich schon Einiges hinsichtlich des Umtauschangebots für Aktionäre von Johnson & Johnson geschrieben. Die Aktie werde ich nach der ersten Dividendenzahlung im September ausführlich vorstellen.
Für zukünftige Käufe habe ich meine Watchlist veröffentlicht.
Aktienverkäufe
Im Juli habe ich im Dividendendepot einen Verkauf getätigt und damit 1.600,00 € erlöst:
200 Aktien der Pennon Group für 1.600,00 €
Darüber werde ich noch einen ausführlichen Bericht veröffentlichen.
Dividendenerträge
Im Juli erhielt ich insgesamt 360,62 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-Juli ist das ein Minus von 23%. Hier kommt vor allem mein Ausstieg bei Red Eléctrica zum Tragen.
Ich erhielt im Juli die folgenden Dividenden:
Hornbach Baumarkt: 0,66 €
Realty Income: 27,66 €
Auf Jahressicht liege ich gleichwohl noch 178,49 € über dem Vorjahr. Mein aktuelles Dividendenziel für 2023 habe ich in diesem Beitrag erläutert.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich 2020 ausführlich berichtet. Im Juli erhielt ich Zinsen in Höhe von 29,48 € aus meinem Crowd-Portfolio. Zum Monatsende ordnungsgemäß zurückgezahlt wurde das Projekt „Wohnquartier Pasing“ bei Engel & Völkers Digital Invest. Die weiteren Fälligkeiten sind im August und im Oktober. Außerdem gab es zwei anteilige Regeltilgungen bei ecoligo.
Mein Portfolio ist aktuell 4.332,04 € groß: Ich habe ursprünglich 500 € bei Bergfürst, 1.100 € bei Engel & Völkers Digital Invest und 4.600 € bei ecoligo investiert. Davon wurden seit 2022 700 € bei Engel & Völkers Digital Invest, 1.167,96 € seitens ecoligo und 100 € bei Bergfürst getilgt.
Depotperformance
Mein Dividendendepot hat sich im Juli erneut positiv entwickelt. Der Depotwert per Ende Juli beträgt nun 438.015 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Plus von 1,5%.
Top-Werte im Dividendendepot im Juli waren Partners Group (+18,3%), BB Biotech (+18,0%) und Taylor Wimpey (+16,6%).
Schwächste Werte im Juli waren BCE (-5,1%), General Mills (-3,9%) und McDonald’s (-3,1%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im Juli bei 2,8%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Ich habe es zu Beginn des Jahres 2021 aufgesetzt und sehr unterschiedliche Ergebnisse erzielt. Dem ersten Jahr mit einem Plus von 40,8% folgte das zweite Jahr mit einem Minus von 58,8%.
Das dritte Jahr scheint nun wieder ein positives Jahr werden. Jedenfalls liegt das Depot nach sieben Monaten bei einem Plus (YTD) von 26,4%.
Im Juli habe ich 2 neue Titel – beide aus dem Kunstbereich – gekauft:
100 Aktien Artnet für 797,90 €
55 Aktien Weng Fine Art für 502,98 €
Für meine Anleihe von Hertha BSC Berlin gab es 10 € Zustimmungsprämie für die Laufzeitverlängerung (7,37 € netto). Die Anleihe hat nun einen Zinssatz von 10,5%, was auf meinen Einstand einer Zinsrendite von 14,4% entspricht.
Die Volatilität des Anti-Depots lag im Juli mit 5,4% wieder über der meines Dividendendepots.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine – als risikoarm konzipierte – Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) laufende Erträge erzielen soll.
Im Juli verbuchte ich Ausgaben im Optionsdepot von 653,03 € brutto. Die Performance war deshalb im Juli mit -3,0% negativ.
Damit sind nun aber alle Altlasten bereinigt und ich kann mich mit einem kleineren Optionsdepot auf den Verkauf von Covered Calls konzentrieren.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Zitronen-Depot
Das Zitronen-Depot und seine besondere Strategie habe ich hier ausführlich vorgestellt. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammensetzung. Ich baue mir langfristig ein Portfolio von Nachbesserungsrechten auf und erhoffe mir durch die Spruchverfahren eine risikoarme Zusatzrendite in einigen Jahren.
Kurz vor Monatsende wurde der Abfindungsbetrag bei der Kabel Deutschland Holding mit 93,00 € verkündet. Ich hatte hier bereits im Vorfeld investiert und auf einen etwas höheren Betrag gesetzt. Nach der Hauptversammlung am 8. September gibt es noch eine Ausgleichszahlung in Höhe von 3,17 € brutto.
Außerdem wurde im Juli ein neuer Squeeze-Out bei Aves One angekündigt, die Abfindungssumme steht noch nicht fest. Ich warte hier allerdings diesmal auf den genauen Betrag, um keine bösen Überraschungen zu erleben.
Etwas mehr als verdoppelt habe ich im Juli auch meine Position bei Petro Welt Technologies, die in Österreich ihren Sitz haben. Dort gibt es die Besonderheit, dass der Abfindungsbetrag ab dem Tag nach dem Beschluss der Hauptversammlung (sie war am 27. Juni) verzinst wird. Ich habe nun 3.000 Aktien von PeWeTe im Depot, die zu 2,20 € abgefunden werden. Die 6.600 € Abfindungssumme werden spätestens am 13. November 2023 ausgezahlt, bis dahin werden sie mit 5,38% p.a. verzinst (2%-Punkte über dem österreichischen Basiszinssatz). Zusätzlich besteht die Chance auf eine Nachbesserung im österreichischen Spruchverfahren.
Bei Adler Real Estate wurde hingegen mitgeteilt, dass sich durch die Erhebung von Anfechtungsklagen die beschlossene Eintragung des Squeeze-Outs verzögert.
Das Volumen meiner Nachbesserungsrechte blieb im Juli konstant bei 85.964,80 €.
Das Depot erzielte eine Monatsperformance von -6,3%.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Nach Abzug der Gebühr für die Sondereigentumsverwaltung erzielte ich im Juli Mieteinnahmen von 902,73 €. Das Hausgeld beträgt 289,00 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 255,46 €. Ich hatte damit in diesem Monat einen Nettoerlös von 358,27 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich jedoch einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung) und ist bis 30.09.2028 fest vereinbart (Zinssatz: 1,24%).
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende Juli bei 244.584,60 € (bei einer Wohnungsgröße von 77,3 qm und zusätzlich einem Stellplatz).
Dividendenveränderungen
Im Juli wurde bei meinen Depottiteln eine Dividendenveränderung verkündet:
VINCI: Erhöhung der Zwischendividende von 1,00 € auf 1,05 € (+5,0%)
Ausblick auf den August
Für Juni und Juli hatte ich jeweils davon berichtet, dass die Aktien von 3M bei mir unter Beobachtung stehen. Außer beobachten habe ich aber nichts gemacht und konnte damit an der jüngsten Kurserholung partizipieren. Die Stimmung hat sich nach den letzten Quartalszahlen deutlich verbessert und ich beobachte nun zwar weiter, aber mit größerer Entspannung.
Insgesamt waren die Quartalsergebnisse meiner Depotwerte durch die Bank besser als erwartet. Bei manchen Titeln, wie z.B. Microsoft, war das dem Markt trotzdem nicht genug und es wurden Gewinne mitgenommen. Das hat mich aber nicht gestört, denn gleichzeitig haben andere Werte (insbesondere Lam Research und MSCI Inc. stark zugelegt). Im August folgen jetzt noch die Quartalszahlen einiger Nachzügler aus den USA und verschiedener deutscher Unternehmen.
Mein Hauptaugenmerk im August wird auf dem Umtauschangebot für die Aktien von Johnson & Johnson liegen. Nachdem es nun zu einem Split-Off der Kenvue-Aktien kommt, habe ich mich entschieden, keine JNJ-Aktien abzugeben und stattdessen habe ich mir eine neue Position Kenvue ins Depot gelegt. Rund um die Finalisierung des Umtauschangebots kann es aber zu Kursausschlägen bei beiden Unternehmen kommen. Womöglich nutze ich das für einen Nachkauf – in Frage dafür kommen für mich beide Aktien.
Ansonsten – auch da wiederhole ich mich – ist Sommer und damit Ferienzeit. Es fehlen deshalb viele Marktteilnehmer und die Umsätze sind dünner als in anderen Monaten. Und das könnte dann eben auch schnell mal für Verkaufsdruck sorgen, wenn einzelne Händler ihre Bestände um jeden Preis loswerden wollen.
Ich rechne innerlich vorsichtshalber mit einem negativen August. Schlimm wäre es nicht und ich die positive Jahresperformance sollte auch nicht gefährdet sein. Aber etwas Abkühlung kann auch nicht schaden.
Im Text habe ich einige Geldanlagen erwähnt, die Dich vielleicht inspirieren, selbst in eine ähnliche Richtung zu investieren. Besonders leicht geht das mit den folgenden Partner-Links, die Dich nichts kosten, aber den Divantis-Blog unterstützen:
quirion hat diese tolle Sparplanaktion mit 100 € Prämie für Neukunden. Du erhältst sie schon bei Abschluss eines Sparplanes mit einer monatlichen Rate von 25 € und Eingabe des Aktionscodes Robo23. Die Teilnahme ist noch den ganzen August möglich, die weiteren Aktionsbedingungen findest Du auf der Webseite von quirion.
ecoligo für nachhaltige Crowdfinanzierungen – bei Registrierung über den Link erhältst Du einen einmaligen Willkommensbonus in Höhe von 1,00 % bezogen auf den Betrag Deines Erstinvestments. Außerdem kannst Du bei der Registrierung noch den Bonuscode NEU25 eingeben und erhältst zusätzlich einen Neukunden-Bonus in Höhe von 25 €.
Engel & Völkers Digital Invest wähle ich für Immobilien-Crowdinvestments ab 100 € Anlagesumme. Die Angebote sind in der Regel schnell platziert. Deshalb solltest Du Dich einfach registrieren und für den Newsletter anmelden. Du erhältst dann unverbindlich die neuen Angebote zugesandt und kannst Dich dann entscheiden, ob ein Investment für Dich attraktiv ist.
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