In meinen Anlagekriterien habe ich eindeutige Regeln für meine Investitionen in Aktien festgelegt. Ein elementarer Punkt ist neben der Nachhaltigkeit die Ausschüttung von Dividenden.
Im Corona-Jahr 2020 haben diese Kriterien dazu geführt, dass mein Dividendendepot gegenüber dem breiten Markt eine schwächere Performance abgeliefert hat. Viele der damaligen Highflyer aus dem Technologiesektor (Amazon, Alphabet, Netflix, Tesla, PayPal usw.) zahlen keine Dividenden und kommen deshalb für das Dividendendepot nicht in Frage.
Ich bin von meinen Anlagekriterien weiterhin überzeugt, da sie mir den Aufbau eines Einkommensstroms aus Dividendenerträgen ermöglicht haben und die längerfristige Performance auch weiterhin zufriedenstellend ist.
In meiner Anlagestrategie für das Jahr 2021 habe ich mir jedoch überlegt, dass ich etwas Neues ausprobieren will. Und das ist das Anti-Depot! Es ist auf maximal 10.000 € Kapitaleinsatz limitiert und damit im Ziel etwa 2,5% meines Dividendendepots groß. Und in diesem Anti-Depot verzichte ich bewusst auf das Dividendenkriterium bei Aktien. Und weil das noch nicht genug ist, erlaube ich mir auch alle Freiheiten und kann in kleinere Marktkapitalisierungen oder Rohstoffe und auch Kryptowährungen investieren.
Für mich ist das Anti-Depot natürlich auch ein Test, inwiefern ich in der Lage bin, langfristig in Titel zu investieren, die keinerlei Ausschüttungen generieren, sondern ausschließlich Kursgewinne schaffen sollen. Denn das war bisher das Geheimnis meines Erfolgs: durch die Dividendenzahlungen bin ich vielen Aktien auch in schwachen Phasen „treu“ geblieben und konnte mich dann wieder über Erholungsphasen freuen. Inwiefern mir das auch im Anti-Depot gelingt, wird sich zeigen.
Die aktuelle Depotzusammensetzung sieht so aus:
| Menge | Titel | Kaufpreis | Kauftag | akt. Kurswert | +/-% |
|---|---|---|---|---|---|
| 10 | clearvise | 24,78 | 12.12.22 | ||
| 100 | Mainz Biomed | 718,39 | 15.12.22 | ||
| 500 | Odyssean Investment Trust | 1.003,55 | 15.12.22 | ||
| 10 | The Platform Group | 43,94 | 20.12.22 | ||
| 1.000 | Hertha BSC Anleihe | 727,70 | 24.5.23 | ||
| 110 | Bauer | 699,70 | 24.5.23 | ||
| 150 | LS Invest | 1.034,22 | 24.5.23 | ||
| 21 | Centrotec | 1.225,70 | 26.5.23 | ||
| 100 | Artnet | 797,70 | 13.7.23 | ||
| 55 | Weng Fine Art | 502,98 | 26.7.23 | ||
| 2.000 | NRW-Anleihe 0,95% 2121 (NRW0MP) | 747,97 | 17.8.23 | ||
| 2.000 | Österreich-Anleihe 2,1% 2117 (A19PCG) | 1.367,90 | 11.9.23 | ||
| 2.000 | NRW-Anleihe 1,375% 2120 (NRW0L1) | 909,15 | 15.9.23 | ||
| 2.000 | NRW-Anleihe 1,45% 2122 (NRW0M9) | 938,23 | 15.11.23 | ||
| 2.000 | Österreich-Anleihe 0,85% 2120 (A28Y97) | 867,05 | 30.11.23 | ||
| 50 | wikifolio „Ausgewogen sorgenfrei leben„ | 5.919,68 | 8.12.23 | ||
| 502 | Secanda | 1.531,10 | 15.12.23 | 1.581,30 | +3,3% |
| 5.000 | NRW-Anleihe 2,15% 2119 (NRW0LQ) | 3.850,40 | 19.12.23 | ||
| 200 | BMO Laddered Preferred Shares Index ETF (ZPR.TO) | 1.236,22 | 20.12.23 | ||
| 100 | Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) | 1.583,52 | 20.12.23 | ||
| 1.000 | pbb Deutsche Pfandbriefbank Lower Tier 2-Anleihe 3,375% 2027 (A2DAST) | 706,05 | 7.3.24 | ||
| 162 | Effecten-Spiegel Stämme | 2.249,17 | 23.8.24 | ||
| Summe: | 28.594,10 | 28.909,93 | +1,1% |
Folgende Verkaufstransaktionen sind zudem schon erfolgt:
| Menge | Titel | Kaufpreis | Verkaufspreis | Kauftag | Verkaufstag | +/-% |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 | Dropbox | 359,96 | 454,45 | 5.1.21 | 16.6.21 | +26,3% |
| 20 | ETFS Copper | 518,08 | 604,64 | 4.1.21 | 16.6.21 | +16,7% |
| 4 | BioNTech | 695,80 | 1.094,43 | 16.6.21 | 4.8.21 | +57,3% |
| 4 | Fiverr | 649,40 | 393,04 | 4.1.21 | 29.12.21 | -39,5% |
| 4 | PayPal | 918,40 | 672,16 | 5.8.21 | 29.12.21 | -26,8% |
| 38 | Carbon ETC | 1.044,89 | 1.012,66 | 29.12.21 | 6.4.22 | -3,1% |
| 20 | Box | 370,48 | 518,52 | 15.4.21 | 12.4.22 | +40,0% |
| 150 | Cardano | 193,25 | 93,29 | 28.12.21 | 9.5.22 | -51,7% |
| 20 | Polkadot | 656,77 | 226,24 | 15.10.21 | 9.5.22 | -65,6% |
| 2 | Adobe | 794,50 | 722,60 | 4.1.21 | 9.5.22 | -9,0% |
| 10 | Dropbox | 179,98 | 196,54 | 5.1.21 | 9.5.22 | +9,2% |
| 20 | KATEK | 573,00 | 367,00 | 7.10.21 | 9.5.22 | -36,0% |
| 2 | BioNTech | 335,20 | 267,40 | 16.6.21 | 9.5.22 | -23,2% |
| 10 | Box | 185,25 | 271,40 | 15.4.21 | 9.5.22 | +46,5% |
| 0,16 | Bitcoin | 3.910,51 | 3.517,53 | 4.1.21-7.12.22 | 2.3.23 | -10,0% |
| 90 | Fashionette | 395,51 | 458,22 | 20.12.22 | 19.4.22 | +15,9% |
| 490 | clearvise | 1.214,12 | 1.186,70 | 12.12.22 | 2.6.23 | -2,3% |
| 50 | Deutscher Mittelstandsanleihen FONDS (in Liquidation) | 672,90 | 698,08 | 16.6.23 | 20.6.23 | +3,7% |
| 5.000 | The Social Chain Wandelanleihe | 1.616,55 | 1.746,67 | 11./25.5.23 | 28.6.23 | +8,1% |
| 100 | Marathon Digital Holdings | 315,52 | 1.445,41 | 29.12.22 | 5.12.23 | +358,1% |
| 6.000 | pbb Deutsche Pfandbriefbank Lower Tier 2-Anleihe 3,375% 2027 (A2DAST) | 4.021,77 | 4.801,01 | 7.3.24 | 13.3.24 | +19,4% |
| Gewinn: | +1.605,70 |
Performance:
Für das Anti-Depot hatte ich ein frisches, gesondertes Depot bei justTRADE eröffnet. Und – das hat mich besonders überzeugt – auch Kryptowährungen mit in das Depot legen. Ich brauche kein gesondertes Wallet und muss mir keine Sorgen um die Plattform machen. Denn alles liegt bei deutschen Banken und unterliegt damit der deutschen Bankenaufsicht. Ebenso werden die deutschen Steuern automatisch abgeführt. Da ich keine Dividenden erhalte, halte ich kein Guthaben auf dem Konto vor.
Das Depot habe ich am 03.01.2021 innerhalb von wenigen Minuten eröffnet (wirklich der schnellste Depoteröffnungsprozess, den ich kenne!), dann habe ich Geld zu justTRADE überwiesen. Am 04.01.2021 (erster Handelstag des Jahres!) konnte ich dann loslegen und habe die ersten Titel gekauft. Dropbox kaufte ich einen Tag später. So sah meine Erstaufstellung aus:
| Menge | Name | ISIN | Typ | Kaufkurs | Kaufwert |
|---|---|---|---|---|---|
| 2 | Adobe | US00724F1012 | STOCK | 397,25 | 794,50 |
| 4 | Fiverr International | IL0011582033 | STOCK | 162,35 | 649,40 |
| 30 | Dropbox | US26210C1045 | STOCK | 17,998 | 539,94 |
| 20 | ETFS Copper | DE000A0KRJU0 | ETC | 25,904 | 518,08 |
| 0,1 | Bitcoin | BTC | CRYPTO | 25.697,87 | 2.569,79 |
| Summe: | 5.071,71 |
Über die Entwicklung des Anti-Depots berichte ich monatlich in meiner Monatszusammenfassung.
Und da es ja einen Testcharakter hat, war ich mit dem Ergebnis zum Jahresende 2021 sehr zufrieden. Im Mai 2022 habe ich dann angesichts des veränderten Umfelds (Zinserhöhungen, Inflation, Chipkrise, Rohstoffmangel usw.) das Depot vorübergehend weitgehend verkauft.
Die einzelnen Titel hatte ich in einem separaten Beitrag vorgestellt, auf den ich an dieser Stelle verweise.
Hallo Ben!
Deine Kurserfolge mit Bitcoin sind in kurzer Zeit ja schon ganz beachtlich.
Ich bin in den letzten Jahren immer mal wieder um Bitcoin herumgeschlichen und habe mich letztlich immer gegen einen Kauf entschieden. Gründe waren anfangs Schwierigkeiten beim Kauf, später der Gedanke „nur Zockerei“ bzw. „die Blase wird platzen“. Damals stand der Kurs um die 5000USD…
Ich denke, ich werde jetzt doch eine kleine Position investieren, habe dazu den Kryptohandel in meinem Depot bei JustTRADE freigeschaltet. Im Moment überlege ich, ob ich kleine Beträge in alle dort verfügbaren Kryptowährungen investiere. Warum hast Du Dich für Bitcoin und gegen die anderen entschieden?
Alternativ habe ich den „21Shares Crypto Basket“ gefunden, investierter z.B. über WKN A2TT3D – der Vergleich zeigt eine deutliche Outperformance zum Bitcoin!
Quelle: https://21shares.com/de/product/hodl/
Was hältst Du davon?
Weiter viel Erfolg mit Deinen Investments!
Michael II
Hallo Michael II,
ich habe den Bitcoin genommen, da er der bekannteste und wichtigste Kryptowert ist. Und Institutionelle in ihn investieren. Die gute Performance seit Jahresbeginn ist dieser Entwicklung geschuldet (z.B. die Ankündigung von Tesla).
Wenn Du breiter in Kryptos investieren willst, dann ist eine Streuung natürlich sinnvoll. Für mich ist der Bitcoin als Beimischung zu meinem Gesamtvermögen erst mal ausreichend. Die Streuung habe ich im Gesamtvermögen und könnte einen Wertverlust beim Bitcoin gut verkraften.
Ein wichtiger Aspekt bei Kryptos ist für mich, dass Gewinne nach 1 Jahr Haltedauer steuerfrei sind. Diese Steuerfreiheit hast Du bei dem von Dir genannten Basket-Wertpapier nicht. Musst Du natürlich abwägen, was da für Dich mehr Sinn macht. Aber das Direktinvestment kann steuerlich deutlich besser sein.
Viele Grüße Ben
Hi Ben,
kann man bei justTrade auch an der Nasdaq und in Hong Kong handeln
Jürgen
Hallo Jürgen,
nein, justTRADE bietet (zumindest bisher) nur einen inländischen Börsenhandel an.
Viele Grüße Ben
Hallo Ben,
du hattest ja Paypal rechtzeitig verkauft und wenn ich mich recht erinnere aber fundamental gar nichts grundsätzlich gegen das Unternehmen. Wie stehst du da denn aktuell nach der Nominierung des neuen CEO?
Viele Grüße,
Chrischaan
Hi Ben,
was ist der Hintergrund für den Kauf der Effecten Spiegel Aktien??
Danke für deine Antwort.
VG
Hallo Funky Berni,
ich hatte mich am Donnerstag intensiver mit der Effecten-Spiegel AG befasst nachdem die Deutsche Bank über einen Vergleich bei der Postbank-Übernahme berichtet hatte. Da habe ich ein Gewinnpotenzial von rd. 1 Mio. € gesehen – bei einer Marktkapitalisierung von rd. 40 Mio. €. Das war mir für einen Kauf der Aktien nicht genug. Aber ich hatte gesehen, dass die Effecten-Spiegel AG schuldenfrei ist und mit ihrem Verlagsgeschäft profitabel agiert. Was mich abschreckte sind deren Eigenanlagen, die für mich wenig durchschaubar sind. Und ich kann auch nicht nachvollziehen, dass sie nach Jahren mit großen Abschreibungen aus dem deutschen Small-Cap-Segment ausgestiegen sind. Das ist eine Black Box, die die Aktie kaum bewertbar macht.
Aufgefallen war mir auch die Beteiligung an der Infas Holding. Die hatte ich mir auch angeschaut. Bei GSC-Research gibt es den Bericht über die letzte HV kostenlos zum Abruf. Fand ich aber im Ergebnis nicht so spannend und habe die in meiner Pi-Mal-Daumen-Bewertung als kaum liquide Beteiligung klassifiziert.
Wie der Zufall es will, kam dann gestern ein Übernahmeangebot für Infas und in der Nachricht steht, dass u.a. Effecten-Spiegel seine Beteiligung andienen wird. Das entspricht dann einem Buchgewinn von 4,9 Mio. € und wurde später auch so per ad-Hoc-Meldung von der Effecten-Spiegel AG bestätigt.
Ich habe mir deshalb eine kleine Position ins Anti-Depot gelegt. Der außerordentliche Ertrag macht ca. 10% der Marktkapitalisierung aus. Das Unternehmen ist zwar nicht als besonders innovativ oder aktionärsfreundlich aufgefallen. Aber eigentlich müsste sich daraus etwas machen lassen.
Der Aktienkurs hat gestern kaum auf die Nachricht reagiert. Wahrscheinlich liege ich mit meinen Überlegungen völlig daneben. Deshalb bitte nur als Inspiration für eigene Gedanken werten. Es ist keine Empfehlung!
Viele Grüße Ben