Der Blog über nachhaltige Geldanlage und wie man mit dividendenstarken Aktien ein langfristiges Vermögen mit stetigen Einkünften aufbaut. Hier diskutieren Aktionäre und Investoren miteinander!
Optionsdepot 2023
Was Dich hier erwartet:
Seit 2021 dokumentiere ich meinen Optionshandel auf dem Divantis-Blog. Aus Gründen den Übersichtlichkeit habe ich mich entschieden, für jedes Jahr eine neue, eigene Seite zu veröffentlichen.
Wenn Du Dir einen Eindruck darüber verschaffen willst, wie meine Erfolge und Fehlgriffe (ja, die gab es natürlich auch!) in 2021 aussahen und welche Rendite ich am Ende des Jahres mit dem Optionsdepot erzielt habe, dann schau Dir gerne hier die entsprechende Seite an. Es lohnt sich!
Aber nicht nur das, das Jahr 2022 war nach dem positiven Start dann das genaue Gegenteil. Wie es im Optionsdepot verlaufen ist, kannst Du hier ausführlich nachlesen.
2023 habe ich mir nun fest vorgenommen, mich wieder auf solide Titel zu fokussieren und jegliche spekulative Elemente außen vor zu lassen. Ich werde nur noch auf meine bestehenden Depotwerte Call-Optionen verkaufen. Und bei meinem Titel aus dem Dividendendepot BB Biotech Short Puts nah am Net Asset Value verkaufen.
Werden die Call-Optionen ausgeübt, kann ich dann mit den Barmitteln neue Short Puts verkaufen. Alle meine Transaktionen werde ich wieder mit Screenshots dokumentieren.
Aktueller Bestand im Optionsdepot
Aktuell befinden sich die folgenden Aktienpositionen im Optionsdepot:
Durch Einbuchungen (ausgeübte Short Puts oder manuelle Käufe) und Ausbuchungen (ausgeübte Short Calls oder manuelle Verkäufe) habe ich die folgenden Erlöse erzielt:
BB Biotech habe ich auch bereits im Dividendendepot. Meine Optionsstrategie sieht so aus, dass ich die Strikes auf Höhe des Net Asset Values verkaufe und relativ kurze Laufzeiten wähle. Der NAV wird mir tagesaktuell in der BB Biotech-App angezeigt. Rückt der Verfallstag näher und eine Ausübung droht, dann werde ich individuell entscheiden, ob ich den Short Put mit Verlust zurückkaufe oder mich ausüben lasse. Im Gegenzug würde ich bei einer Ausübung meine Aktien im Dividendendepot verkaufen, um das Investment nicht zu groß werden zu lassen. Und ich würde im Anschluss einen Covered Call auf meine Position verkaufen.
Newmont ist der weltgrößte Goldproduzent. Außerdem werden Silber, Kupfer, Blei und Zink abgebaut. Die Aktie soll mein zweites langfristiges Investment in diesem Sektor neben B2Gold werden. Aufgrund der hohen Inflation erwarte ich eine weitere positive Entwicklung des Goldpreises. Newmont produziert profitabel und zahlt eine vergleichsweise hohe Dividende an seine Aktionäre. Den Strike wähle ich mit einem Sicherheitsabstand zum aktuellen Aktienkurs, würde mich aber – entsprechende Liquidität vorausgesetzt – auch einbuchen lassen.
Short Calls
Die DWS ist für mich ein Überbleibsel aus den Optionstrades des vorletzten Jahres. Ich hatte sie vor der 2021er-Hauptversammlung im Juni ins Depot genommen und beim Strike 38 € eine Dividendenrendite von 4,76% (1,81 € Dividende) erhalten. Zudem hatte ich einige Call-Optionen verkauft, die jeweils verfallen sind. In 2022 habe ich dann 2,00 € Dividende kassiert und weitere Covered Calls verkauft. Mein tatsächlicher Einstand liegt dadurch zum Start ins Jahr 2023 bei 32,16 €. Grundsätzlich möchte ich nicht in Kommanditgesellschaften auf Aktien investieren und würde mich gerne in 2023 auch von der DWS verabschieden. Da sie aber ein solider Dividendenzahler ist, habe ich die Geduld, einen guten Ausstieg zu finden.
Viatris war meine erste Option in US-Dollar. Es handelt sich dabei um ein Pharmaunternehmen, das als Spin-Off von Pfizer an die Börse kam und eine Fusion von Upjohn und Mylan darstellt. Kerngeschäft sind Generika und Biosimilars. Der Aktienkurs hat sich seit der Börsennotierung enttäuschend entwickelt. Viatris befindet sich noch einige Jahre im Umbruch, baut derzeit Mitarbeiter ab und verursacht hohe Restrukturierungskosten. Seit Juni 2021 wird eine Quartalsdividende gezahlt, die im Januar 2022 auf 0,12 US$ angehoben wurde (zuvor: 0,11 US$). Sie soll auch künftig jedes Jahr steigen. Die nächste Dividendensteigerung sollte also im Januar 2023 erfolgen.
PetMed Express ist ein kleines Unternehmen, das in den USA auf den Versand von Tiermedikamenten spezialisiert ist. Es verfügt über eine Dividendenrendite von 4%. Ich halte das Unternehmen langfristig für aussichtsreich, wenn auch das Wachstum sehr gering ist. Dafür ist es profitabel. Ich habe das Unternehmen hier ausführlich vorgestellt.
AT&T hatte ich lange Zeit auch im Dividendendepot, inzwischen sind die 100 Aktien im Optionsdepot mein einziger Bestand. Die Kursentwicklung ist ein Trauerspiel, es gab einen Spin-Off von Warner Brothers Discovery und eine Dividendenkürzung.
B2Gold gilt als nachhaltigster Konzern unter den Goldminenbetreibern. Ich habe ihn als Inflationsschutz ins Optionsdepot aufgenommen. Die Call-Verkäufe ergänzen die attraktive Dividende. Hier habe ich das Unternehmen ausführlich vorgestellt.
Meine Optionsstrategie
Um kein größeres Risiko als beim direkten Kauf der Aktie einzugehen, verkaufe ich die Put-Optionen ausschließlich im Rahmen des Kontoguthabens. Um kein aufwändigeres Research betreiben zu müssen, wähle ich vorwiegend Optionen auf Aktien, die sich bereits in meinem Dividendendepot befinden. Diese Werte halte ich ohnehin langfristig im Bestand.
Ausführliche Informationen zum Optionshandel und zur von mir verfolgten Strategie findest Du in der Serie zum Optionshandel, von der bisher die folgenden Teile erschienen sind:
Das größte Risiko am Optionshandel ist aus meiner Sicht die Gier. Erste Erfolge verleiten oftmals dazu, mehr Optionen zu verkaufen als man sich eigentlich leisten kann. Und bei einem Markteinbruch wird es dann unter Umständen sehr schmerzhaft, wenn es zu Zwangsverkäufen kommt. Deshalb will ich hier die risikoarme Variante zeigen.
Das optionsspezifische ETF-Depot
Als ein weiterer Versuch zur defensiven Anlage dient ein separates Depot, in dem ich optionierbare ETFs halte. Das Depot hat folgenden Bestand:
ETF
Kürzel
Stück
Einstand
Global X NASDAQ 100 Covered Call
QYLD
100
2.300 US$
BMO Laddered Preferred Shares
ZPR
200
2.380 CA$
vom 31.12.2021 bis zum 28.07.2023:
iShares MSCI India
INDA
100
4.650 US$
Auf diese ETFs habe ich die folgenden Optionen verkauft:
Basiswert
Optionsart
Strike
Handelstag
Verfallstag
Prämie
Status
INDA
Short Call
45
3.1.23
17.2.23
12,50
verfallen
QYLD
Short Call
17
3.1.23
17.2.23
-7,00
15.2. für 8,50 glattgestellt (urspr. Prämie: 1,50)
INDA
Short Call
45
15.2.23
16.6.23
16,50
verfallen
INDA
Short Call
44,50
12.6.23
29.7.23
10,50
ausgeübt
SUMME
32,50 US$
ZPR
Short Call (2)
10
11.1.23
16.6.23
11,00
verfallen
SUMME
11 CA$
Die ETFs sind ausschüttend und ich habe die folgenden Dividenden erhalten:
Ausschüttungsmonat
Basiswert
Bruttozahlung
Januar
QYLD
16,14 US$
ZPR
9,00 CA$
QYLD
16,96 US$
Februar
ZPR
9,00 CA$
März
QYLD
16,73 US$
ZPR
9,00 CA$
QYLD
16,90 US$
April
ZPR
9,00 CA$
Mai
QYLD
17,30 US$
ZPR
9,00 CA$
QYLD
16,82 US$
Juni
ZPR
9,00 CA$
QYLD
Juli
ZPR
August
QYLD
ZPR
QYLD
September
QYLD
ZPR
Oktober
ZPR
QYLD
November
ZPR
QYLD
Dezember
ZPR
SUMME
100,85 US$
SUMME
54,00 CA$
Schließlich habe ich zu Beginn des Jahres 2022 noch ein Depot bei Tastytrade eröffnet. Dort habe ich 5.000 € eingezahlt und teste einzelne Trades, bevor sie für mein Depot bei Estably in Frage kommen.
prinzipiell spricht nichts gegen den Verkauf von Put-Optionen. Sie sollten aber bargedeckt sein, um kein zu großes Risiko zu fahren. Und da fehlt mir derzeit die Liquidität. Ich verkaufe deshalb nur auf BB Biotech eine Put-Option und ansonsten eben Covered Calls. Sollte es da zu einem Verkauf einer Aktienposition kommen, kommen dann auch wieder Put-Optionen für mich in Frage.
ich hatte bei meiner Depoteröffnung bei Banx deinen Gutschein-Code verwendet und seitdem Optionen mit vergünstigten Konditionen gehandelt, muss jedoch seit dem Wechsel zu Estably die normalen Gebühren (also 3,50 USD bzw. 2,00 EUR) zahlen.
Ist dein Code denn nicht mehr gültig? Ich dachte, er würde dauerhaft gelten…
vielen Dank für Deinen Kommentar. Und entschuldige bitte die Unannehmlichkeiten. Estably hat das mir gegenüber anders kommuniziert. Ich habe deshalb direkt nach Deinem Kommentar dort nachgefragt und die Auskunft erhalten, dass das nicht beabsichtigt war. „Eigentlich“ sollten alle Konditionen unverändert sein. Estably bittet Dich, dass Du eine kurze E-Mail an broker@estably.com mit Deiner Kontonummer schreibst und dann stellen sie Dir die Vorzugskonditionen wieder ein.
Das gilt natürlich auch für andere Leser, die davon betroffen sein sollten!
Hallo Ben, warum nur Call Optionen auf bestehende Aktien?
Was spricht aus Deiner Sicht gegen Put Optionen?
Danke
Hallo King1986,
prinzipiell spricht nichts gegen den Verkauf von Put-Optionen. Sie sollten aber bargedeckt sein, um kein zu großes Risiko zu fahren. Und da fehlt mir derzeit die Liquidität. Ich verkaufe deshalb nur auf BB Biotech eine Put-Option und ansonsten eben Covered Calls. Sollte es da zu einem Verkauf einer Aktienposition kommen, kommen dann auch wieder Put-Optionen für mich in Frage.
Viele Grüße Ben
Hallo Ben,
welche Software verwendest Du für die Auflistung Deiner Optionstrades (siehe screenshots – die Historie der Optionstrades).
Viele Grüße Dietmar
Hallo Ben,
ich hatte bei meiner Depoteröffnung bei Banx deinen Gutschein-Code verwendet und seitdem Optionen mit vergünstigten Konditionen gehandelt, muss jedoch seit dem Wechsel zu Estably die normalen Gebühren (also 3,50 USD bzw. 2,00 EUR) zahlen.
Ist dein Code denn nicht mehr gültig? Ich dachte, er würde dauerhaft gelten…
Grüße
Hallo Paul,
vielen Dank für Deinen Kommentar. Und entschuldige bitte die Unannehmlichkeiten. Estably hat das mir gegenüber anders kommuniziert. Ich habe deshalb direkt nach Deinem Kommentar dort nachgefragt und die Auskunft erhalten, dass das nicht beabsichtigt war. „Eigentlich“ sollten alle Konditionen unverändert sein. Estably bittet Dich, dass Du eine kurze E-Mail an broker@estably.com mit Deiner Kontonummer schreibst und dann stellen sie Dir die Vorzugskonditionen wieder ein.
Das gilt natürlich auch für andere Leser, die davon betroffen sein sollten!
Viele Grüße Ben
Hallo Ben,
vielen lieben Dank für die super schnelle Reaktion. Ich habe die Mail an Estably geschickt. Über das Ergebnis werde ich auch noch berichten.
Viele Grüße
Also, die Sonderkonditionen wurden mir schnellstens wieder eingestellt :-)
Nochmals vielen Dank! Und großes Lob an Estably für den guten, schnellen Service.
Gruß
Hallo Paul,
das freut mich sehr! Viel Erfolg beim Handeln.
Viele Grüße Ben