Was Dich hier erwartet:
Und schon wieder ist ein Halbjahr zu Ende. Die großen Börsenindizes haben allesamt neue Rekordstände erzielt und in meinem Depot sieht es genauso aus.
Ich habe im Juni die Marke einer halben Million Euro mit meinen verschiedenen Wertpapierdepots überschritten. Das steht zwar nur auf dem Papier und wird mit Sicherheit auch mal wieder unterschritten, aber erfreulich ist es schon. Schließlich zeigt es, dass die langfristige Geldanlage hält, was sie verspricht.
Und alle Divantis-Leser der ersten Stunde erinnern sich bestimmt daran, dass ich den Blog mit „gerade einmal“ (was ich immer noch viel viel finde!) gut 200.000 € im Dividendendepot gestartet habe.
Im Juni habe ich in alle meine Depots neue Aktien hinzugekauft. Welche das waren und wie sich meine Geldanlagen im Detail entwickelt haben, erfährst Du in diesem Beitrag.
In meiner Anlagestrategie für das Jahr 2021 hatte ich mit einem Plus an den Aktienmärkten von 15-20% in diesem Jahr gerechnet. Nun ist das erste Halbjahr geschafft und der DAX liegt z.B. schon an der unteren Grenze des erwarteten Zuwachses für das Gesamtjahr. Bedeutet das nun Stagnation für die nächsten Monate? Nun ja, bis zum oberen Ende ist ja noch etwas Luft!
Aber der Reihe nach, schauen wir uns erst mal den Juni an:
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 30.6.21 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 445.071 € | +2,1% |
| (davon) Kursdepot | 8.130 € | -2,3% |
| Optionsdepot | 53.805 € | +3,7% |
| Anti-Depot | 6.840 € | +6,8% |
| Summe: | 505.716 € | +2,0% (+9.820 €) |
Damit habe ich nun erstmals die Marke von einer halben Million Euro in Wertpapieren geknackt. Meine addierten Depotwerte sind im ersten Halbjahr um insgesamt 47.019 € gestiegen. Auf dem Papier ein schöner Vermögenszuwachs.
Aktienkäufe
Im Juni habe ich für mein Dividendendepot einen Aktienkauf getätigt und insgesamt 759,50 € investiert:
10 Aktien BB Biotech AG für 759,50 €
Den Kaufankündigung und die tragenden Gründe dafür hatte ich im letzten Monatsbericht aufgeführt. BB Biotech werde ich aber selbstverständlich noch ausführlich in einem separaten Beitrag vorstellen.
Aktienverkäufe
Im Juni habe ich keine Verkäufe im Dividendendepot getätigt.
Dividendenerträge
Im Juni erhielt ich insgesamt 680,66 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-Juni ist das ein Minus von 35,2%. Der Vergleich ist aber verzerrt, da letztes Jahr durch Corona viele Hauptversammlungen später stattfanden und die Dividendenzahlungen ebenfalls auf sich warten ließen. Auf Jahressicht (das ist aussagekräftiger) liegen meine Dividendenerträge im ersten Halbjahr 8,5% höher als im ersten Halbjahr 2020.
Ich erhielt im Juni die folgenden Dividenden:
Civitas Social Housing: 21,80 €
BlackRock: 64,39 €
PepsiCo: 80,07 €
P2P-Kredite
Im Juni erzielte ich Erträge aus P2P-Krediten in Höhe von 15,47 €. Meine Erfahrungen der ersten zwei Jahre P2P-Kredite habe ich hier dargestellt. Meine größte Plattform ist weiterhin Estateguru. Dahinter folgen Mintos und viainvest. Mein Bestand in P2P-Krediten beträgt derzeit 2.084 €. Verteilt auf die einzelnen Plattformen bin ich aktuell so investiert:
| Plattform | aktueller Stand | investierte P2P-Kredite | eröffnet |
|---|---|---|---|
| Mintos | 384 € | 0 (in Rückforderung) | 08/2018 |
| viainvest | 81 € | 7 | 11/2018 |
Eine Übersicht zu den einzelnen Plattformen und meine Intentionen zum P2P-Investment findest Du hier. Im Juni habe ich 130 € aus P2P-Krediten abgezogen und in Crowdinvesting investiert.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich im letzten Jahr ausführlich berichtet. Im Juni habe ich weitere 400 € in mein Portfolio investiert, das nun insgesamt 4.200 € groß ist.
Damit bin ich nun mit 500 € bei Bergfürst * und 700 € bei Engel & Völkers Digital Invest * investiert. Meine größte Position bleibt ecoligo.investments, die auf 3.000 € Investment (verteilt auf 10 Beteiligungen) angewachsen ist.
Bei Engel & Völkers Digital Invest * habe ich im Juni je 100 € in die Projekte „Logistikpark Villaverde II“ und „Wohnen am Glasmacher-Viertel“ investiert. Sie waren jeweils schon nach einigen Minuten ausverkauft. Neue Projekte werden immer erst am Vortag für den Projektstart um 12.00 Uhr angekündigt.
Bei ecoligo.investments habe ich 200 € in das neue Projekt „Nam Dinh Forest III“ investiert. Bei einer Laufzeit von 2,5 Jahren wird eine Solaranlage in Vietnam mit einem Zins von 5,5% p.a. finanziert.
Im Juni erhielt ich insgesamt 5,74 € Zinsen aus meinem Crowd-Portfolio.
Depotperformance
Mit dem erreichten Stand meines Dividendendepots bin ich sehr zufrieden. Per Ende Juni liegt er nun bei 445.071 €. Darin enthalten ist ein Cash-Bestand von 682 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Plus von 2,1%.
Das Kursdepot war schwächer und lag bei -2,3%.
Top-Werte waren MSCI Inc. (+18,9%), Welltower (+14,5%) und Siemens Healthineers (+12,5%).
Schwächste Werte waren BayWa (-9,0%), Taylor Wimpey (-7,8%) und Paul Hartmann (-4,8%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im Juni bei 2,4%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Nach einem Raketenstart mit einem zweistelligen Plus in der ersten Januar-Woche hat sich das Anti-Depot im ersten Quartal sehr gut entwickelt (+51,1%). Das zweite Quartal ist hingegen von Rückgängen geprägt, vor allem durch den Bitcoin-Crash. Der Juni war hingegen mit +6,8% wieder besser. Die Performance seit Jahresanfang beträgt weiterhin beachtliche +26,5%.
Im Juni habe ich den ETP auf Kupfer (WisdomTree Copper) verkauft, nachdem China angekündigt hat, preisregulierend in den Markt einzugreifen. Außerdem habe ich bei Dropbox 20 meiner ursprünglich 30 Aktien verkauft. Die Gewinne aus diesen beiden Verkäufen betragen nach Steuern 181,05 €. Und der Einstandspreis der verbliebenen 10 Dropbox-Aktien liegt bei 179,98 €. Ich habe sie damit „gratis“ im Anti-Depot und kann sie nun ohne jegliche Emotion dort liegen lassen. Mal sehen was sich noch daraus entwickelt.
Von den Verkaufserlösen habe ich 6 Aktien von BioNTech ins Anti-Depot gekauft. Das deutsche Biotech-Unternehmen überzeugt mich mit seiner mRNA-Technologie, die bereits um Corona-Impfstoff führte. Und für die Zukunft ist noch einiges im Bereich der Krebs-Bekämpfung zu erwarten. Mein Kaufzeitpunkt war – das war pures Glück im Timing – wenige Stunden vor dem Desaster bei CureVac, deren Kurs sich nach der Meldung zum wenig wirksamen Corona-Impfstoff halbierte. Und seitdem hat die BioNTech-Aktie wieder kontinuierlich zugelegt.
Alle Verkäufe und Käufe waren komplett gebührenfrei.
Hier der Screenshot meines Anti-Depots bei justTRADE, auf der rechten Seite siehst Du die Kontobewegungen mit den genauen Transaktionsdaten:
Die Volatilität des Anti-Depots lag mit 10,7% erneut deutlich über meinem Dividendendepot.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine risikoarme Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Insgesamt habe ich im ersten Halbjahr 50.000 € Cash auf das Depotkonto eingezahlt.
Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das nun durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) durchaus mehr Bewegung als das Dividendendepot hat.
Im Juni verließen 100 Aktien von Unilever das Optionsdepot und je 100 Aktien von AT&T und von Viatris kamen neu hinzu. Mit Unilever erzielte ich Erträge im ersten Halbjahr von 305,36 € brutto (50 € Kursgewinn, 170 € Optionsprämien, 85,36 € Dividenden) bei einem Einsatz von 4.950 €.
Im Juni erzielte ich durch verkaufte Optionen, Dividenden und realisierte Kursgewinne Einnahmen im Optionsdepot von 410,08 € und 510,00 US$ brutto. Die Performance seit Jahresanfang liegt nun bei ordentlichen 12,7%.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Nach Abzug der Gebühr für die Sondereigentumsverwaltung erhielt ich auch im Juni eine Mieteinnahme von 863,91 € (inkl. Nebenkosten). Das Hausgeld beträgt 246,00 €. Meine Nettomieteinnahme liegt also bei 617,91 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 277,12 €. Ich erzielte somit einen Überschuss von 340,76 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich jedoch einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung).
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende Juni bei 268.356,99 €.
Dividendenveränderungen
Im Juni wurden bei meinen Depottiteln die folgenden Dividendenkürzungen und -erhöhungen verkündet:
Clorox: Erhöhung der Quartalsdividende von 1,11 US$ auf 1,16 US$ (+4,5%)
Pennon Group: Ankündigung einer Sonderdividende von 3,55 GBP und eines Reverse Stock-Splits (3:2)
Jahresziele 2021
Für das Jahr 2021 habe ich mir verschiedene Ziele gesetzt, über deren Erreichung ich jeweils monatlich berichte:
| Status | Tendenz | |
| Netto-Dividendenerträge von 10.000 € | 7.565 € | positiv |
| Depot wächst auf mindestens 62 Titel | 61 | positiv |
| Optionsstrategie mit 14% p.a. Performance | +12,7% | positiv |
| Transaktionsgebühren unter 100 € p.a. | 92,52 € | negativ |
Durch die angekündigte Sonderdividende der Pennon Group werde ich das Jahresziel der Dividendenerträge nun definitiv erreichen. Auch die anderen Ziele sehen gut aus, wobei ich eventuell die Transaktionsgebühren reißen werde.
Ausblick auf Juli 2021 und das zweite Halbjahr
Wie schon geschrieben, bin ich für den Rest des Jahres weiterhin optimistisch eingestellt. Denn meine grundsätzlichen Annahmen zur Wiederbelebung der Wirtschaft nach der Pandemie haben sich nicht verändert.
Das heißt nicht, dass es nicht auch Rückschläge geben kann. Denn die Börsenentwicklung ist ja keine gerade Linie. Üblicherweise werden wir das schon im Juli deutlich zu spüren bekommen:
Die ersten beiden Juli-Wochen sind statistisch gesehen die beiden stärksten Wochen des Börsenjahres. Es folgen dann aber die beiden schwächsten Wochen des Jahres. Jedenfalls dann, wenn man 2020 ausklammert (Sondersituation nach dem Corona-Crash) und an Saisonalität glaubt.
Mir persönlich ist das relativ egal. Mir ist nicht die Entwicklung einzelner Wochen oder Monate wichtig, sondern der langfristige Trend. Aber solche Saisonalitäten helfen, die Börse besser zu verstehen. Und dann nicht Mitte Juli in Euphorie zu verfallen, weil gerade zwei Super-Wochen waren. Und genauso auch nicht in Panik zu verfallen, wenn es dann wieder runter geht.
Wir werden in den nächsten Monaten noch viele Nachrichten haben, die die Börsen bewegen. Seien es Inflationsängste, Zinsängste, neue Corona-Varianten und die 4. Welle oder die Bundestagswahl im September.
Immer wieder können sich dadurch Kaufgelegenheiten ergeben. Auf meiner Nachkaufliste stehen weiterhin Texas Instruments, Cisco Systems, Spark Infrastructure, Greencoat UK Wind und neu auch BB Biotech.
Den Biotechnologiebereich finde ich aktuell sehr spannend. Im Anti-Depot habe ich jetzt mit BioNTech einen Titel, der sogar in den nächsten Jahren Dividenden ausschütten will. Voraussichtlich werde ich auch da noch einmal nachkaufen. Mein Einstieg war zwar vergleichsweise spät, schließlich ist der Corona-Impfstoff schon ein halbes Jahr auf dem Markt. Aber die Aussichten und Chancen weiterer mRNA-Impfstoffe überzeugen mich. Und aufgrund der hohen aktuellen Umsätze ist die Bewertung trotz der überragenden Kursentwicklung (Verdreifachung innerhalb eines Jahres) noch moderat.
Ich wünsche Dir einen erfolgreichen Start ins 2. Halbjahr an der Börse und habe zum Abschluss noch eine Ankündigung: Ich werde bald auch das ein oder andere YouTube-Video veröffentlichen. Willst Du von Anfang an dabei sein? Dann abonniere hier den YouTube-Kanal.
Und sobald der Kanal 1.000 Abonnenten hat, starte ich einen Livestream und zeige mich unverschlüsselt. Dann gibt es endlich auch ein Bild zu Ben Warje. Ich bin sehr gespannt, wann das sein wird!
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