Was Dich hier erwartet:
Man mag es kaum für möglich halten, aber es ist noch alles drin: Nach den beiden ordentlichen Monaten Oktober und November kann das Börsenjahr 2022 sogar noch positiv enden!
Jedenfalls für mein Dividendendepot ist noch alles drin. Wird der Dezember so gut wie der November, dann laufe ich mit einem neutralen oder sogar leicht grünen Ergebnis ins Ziel.
Das ist mir fast schon wieder etwas unheimlich! Denn ich habe nicht das Gefühl, dass die Situation heute besser als zum Jahresbeginn ist. Aber ich will mich nicht beklagen und nehme alles mit, was möglich ist.
Bestätigt hat sich schon mal die Weisheit: Wer nicht im Abschwung investiert bleibt, verpasst auch den Aufschwung.
In diesem Beitrag schaue ich auf den November zurück, berichte über meine Geldanlagen und gebe Dir einen Ausblick, wie ich das Jahresende einschätze.
Der November hat – wie schon der Oktober – meinen Depots natürlich sehr gut getan. Das Jahresminus hat sich erneut deutlich verkleinert und das Dividendendepot hat sogar wieder etwas Abstand zur 400k-Marke aufgebaut.
Inzwischen ist jedoch für meinen Geschmack auch schon wieder teilweise zu viel Euphorie an der Börse. In den USA wird fest mit einem deutlichen Rückgang der Inflation gerechnet. Und damit verbunden einem Ende der Zinserhöhungen. Sicher ist das aber keineswegs und insofern kann es auch schnell wieder zu Rückschlägen kommen. Ich bin deshalb nur vorsichtig optimistisch.
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 30.11.22 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 415.214 € | +3,7% |
| Optionsdepot | 38.076 € | -2,9% |
| Anti-Depot | 2.544 € | -21,3% |
| Zitronen-Depot | 23.378 € | -8,7% |
| Summe: | 479.212 € | +2,0% |
| Veränderung 2022: | -61.168 € | |
| zzgl. Entnahmen: | +13.603 € | |
| Nettoveränderung 2022: | -47.565 € |
Seit Anfang des Jahres liege ich damit bei einem Minus von gut 47.500 €. Glücklicherweise ging es im November 10.000 € aufwärts, nachdem es im Oktober schon 15.000 € Plus (bzw. weniger Minus) waren.
Aktienkäufe
Im November habe ich einen Aktienkauf getätigt und dafür 5.383,43 € investiert:
200 Aktien Deutsche Beteiligungs AG für 5.383,43 €
Für zukünftige Käufe habe ich meine Watchlist veröffentlicht.
Aktienverkäufe
Im November habe ich zwei Aktienverkäufe getätigt und damit 11.197,44 € erlöst:
187 Aktien Deutsche Beteiligungs AG für 4.756,58 €
200 Aktien Vantage Towers für 6.440,86 €
Dividendenerträge
Im November erhielt ich insgesamt 729,60 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-November ist das ein Minus von 6,6%.
Ich erhielt im November die folgenden Dividenden:
Omega Healthcare Investors: 105,54 €
MSCI Inc.: 26,74 €
Mein Dividendenziel für 2022 habe ich in diesem Beitrag erläutert.
P2P-Kredite
Im November erzielte ich Erträge aus P2P-Krediten in Höhe von 0,67 €. Ich bin mittlerweile nur noch bei viainvest und Mintos investiert. Bei Mintos ist dabei mein Bestand von 384,22 € im Status „In Rückforderung“ und bringt keine laufenden Zinserträge. Bei viainvest warte ich noch auf die Fälligkeiten und lasse mir dann mein Guthaben auszahlen.
Mein Gesamt-Bestand in P2P-Krediten beträgt damit jetzt noch 466 €. Bezogen auf die einzelnen Plattformen bin ich aktuell so investiert:
| Plattform | aktueller Stand | investierte P2P-Kredite | eröffnet |
|---|---|---|---|
| Mintos | 384 € | 0 (in Rückforderung) | 08/2018 |
| viainvest | 81 € | 7 | 11/2018 |
Eine Übersicht zu den einzelnen Plattformen und meine ursprünglichen Intentionen zum P2P-Investment findest Du hier. Ich gehe davon aus, dass ich bis zum Jahresende auch bei viainvest alle Fälligkeiten erhalten haben sollte und werde dann die monatliche Berichterstattung über die P2P-Kredite einstellen.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich 2020 ausführlich berichtet. Im November erhielt ich 1,05 € Zinsen aus meinem Crowd-Portfolio.
Bei Engel & Völkers Digital Invest war das Projekt „Logistikpark Villaverde II“ fällig und ich erhielt die planmäßige Rückzahlung von 100 €.
Mein Portfolio ist aktuell 5.660,45 € groß: Ich habe nun 500 € bei Bergfürst, 1.100 € bei Engel & Völkers Digital Invest und 4.600 € bei ecoligo investiert. Davon wurden in diesem Jahr 400 € bei Engel & Völkers Digital Invest, 139,55 € seitens ecoligo und 100 € bei Bergfürst getilgt.
Depotperformance
Mein Dividendendepot hat sich im November erneut positiv entwickelt. Trotz der Nettoreduktion durch den Verkauf von Vantage Towers liegt der Depotwert per Ende November höher als einen Monat zuvor. Er beträgt nun 415.214 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Plus von 3,7%. Seit Jahresbeginn liegt das Dividendendepot damit nur noch 5,0% im Minus.
Top-Werte im Dividendendepot im November waren Fortescue Metals Group (+31,0%), Siemens (+18,6%) und Vantage Towers (+14,8%).
Schwächste Werte im November waren Medtronic (-16,6%), Omega Healthcare Investors (-9,5%) und 3M (-7,3%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im November bei 5,1%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Ich habe es zu Beginn des letzten Jahres aufgesetzt und im Jahresverlauf eine Performance von 40,8% erzielt.
In diesem Jahr liegt das Depot bisher mit -45,8% deutlich im Minus. Der November war dabei mit -21,3% deutlich negativ. Hier sorgte vor allem die Pleite der Kryptobörse FTX für einen Einbruch des Bitcoin-Kurses.
Derzeit enthält das Anti-Depot ausschließlich Bitcoins. Im November habe ich erneut etwas nachgekauft, so dass ich nun über 0,156 Stück verfüge. Zu meiner weiteren Strategie mit dem Bitcoin habe ich einen eigenen Beitrag veröffentlicht.
Das Anti-Depot führe ich bei justTRADE. Die Volatilität des Anti-Depots lag im November mit 22,1% wieder deutlich über meinem Dividendendepot.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine – als risikoarm konzipierte – Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) laufende Erträge erzielen soll.
Im November erzielte ich negative Einnahmen im Optionsdepot von 72,89 € brutto. Das lag daran, dass ich einige ins Geld gelaufene Calls zurückgekauft habe. Die Performance war im November mit -2,9% negativ.
Von AT&T erhielt ich eine Dividendenzahlung in Höhe von 27,90 € brutto.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Zitronen-Depot
Das Zitronen-Depot und seine besondere Strategie habe ich hier ausführlich vorgestellt. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammensetzung. Ich baue mir langfristig ein Portfolio von Nachbesserungsrechten auf und erhoffe mir durch die Spruchverfahren eine risikoarme Zusatzrendite in einigen Jahren.
Im November wurde nun der Squeeze-Out bei der KUKA AG ins Handelsregister eingetragen und damit der Squeeze-Out vollzogen. Zuvor hatte es eine Anfechtungsklage gegen den entsprechenden Hauptversammlungsbeschluss gegeben, der mit einem Vergleich beendet wurde. Die Anfechtungsklage wurde im Wesentlichen vom bekannten „Berufskläger“ Karl-Walter Freitag angestrengt. Er erreichte u.a. – neben einer ordentlichen Lästigkeitsprämie für ihn selbst -, dass eine mögliche Erhöhung der Abfindung im Spruchverfahren bereits mit dem Datum der Hauptversammlung verzinst wird und nicht erst ab Eintragung im Handelsregister. Nach Veröffentlichung des Vergleichs im Bundesanzeiger erhöhte ich meine Position in KUKA noch einmal und kaufte am Tag der Eintragung im Handelsregister noch Aktien. Im Rahmen des Squeeze-Out erhielt ich sodann 20.192,50 € zurück.
Ebenfalls mit einem Vergleich wurde die Anfechtungsklage gegen den Squeeze-Out bei Verallia Deutschland beigelegt. Hier erreichte der klagende Aktionär aber nichts Wesentliches für andere Aktionäre, sondern sackte nur für sich einen mittleren fünfstelligen Betrag ein. Immerhin kann nun endlich der Squeeze-Out in das Handelsregister eingetragen werden. Das erwarte ich nun im Dezember.
Neu angekündigt wurde ein Squeeze-Out bei KROMI Logistik – die Abfindung soll 8,50 € je Aktie betragen, die Gutachten sind aber noch nicht veröffentlicht. Außerdem gibt es ein noch nicht beziffertes Squeeze-Out-Verlangen bei McKesson Europe (die frühere Celesio).
Das Volumen meiner Nachbesserungsrechte hat sich im November auf 63.139,30 € erhöht.
Das Depot erzielte eine Monatsperformance von -8,7%.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Leider habe ich mit dem jüngsten Mieterwechsel wohl Pech gehabt. Zwar erhielt ich im Oktober die Miete, aber erst gegen Monatsende. Für den November ging – trotz Zahlungserinnerung – bisher jedoch nichts ein. Hintergründe sind mir nicht bekannt, da ich die Wohnung ja in einer Sondereigentumsverwaltung betreuen lasse. Aber das sieht nicht gut aus! Das Hausgeld beträgt 246,00 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 262,45 €. Ich hatte damit in diesem Monat einen Nettoaufwand von 508,45 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich ohnehin einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung) und ist bis 30.09.2028 fest vereinbart (Zinssatz: 1,24%).
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende November bei 252.250,79 €.
Dividendenveränderungen
Im November wurden bei meinen Depottiteln folgende Dividendenveränderungen verkündet:
Siemens Healthineers: Erhöhung der Jahresdividende von 0,85 auf 0,95 € (+11,7%)
Siemens: Erhöhung der Jahresdividende von 4,00 auf 4,25 € (+6,3%)
Siemens Energy: Streichung der Jahresdividende (-100%)
Ausblick auf den Dezember
Vier Wochen noch, dann ist das Börsenjahr 2022 schon Geschichte. Die Profis schließen üblicherweise schon zur Monatsmitte ihre Bücher und betreiben dann höchstens noch etwas Kurspflege.
Und sie befinden sich in einem Dilemma: auf der einen Seite sitzen sie auf Cash, das angelegt werden will. Gleichzeitig trauen sie der Euphorie nicht so recht.
Und genau das ist eine gute Ausgangssituation für eine Jahresendrallye. Wenn kaum jemand dabei ist, kann mit geringen Umsätzen ein Kursplus erreicht werden. Und das setzt dann die Profis wieder unter Druck, diese positiven Werte noch vor dem Jahresende in ihre Portfolios auszunehmen.
Ich bin deshalb relativ zuversichtlich, dass wir einen grünen Dezember an der Börse sehen werden.
Fundamental halte ich das allerdings nicht unbedingt für gerechtfertigt. Es ist einerseits die Erleichterung, dass wir hoffentlich den Peak bei der Inflation gesehen haben. Und dann eine eher technische Kursdynamik.
Das Thema Rezession ist aber tendenziell noch nicht bzw. nicht mehr in den Kursen eingepreist. Für 2023 erwarte ich deshalb zunächst keinen Fortgang der Erholung.
Und das führt auch dazu, dass ich jetzt nicht zum breiteren Einstieg in Aktien trommele. Dafür sehe ich die Situation weiterhin als zu wacklig an.
Ich werde den Dezember nutzen, um mir Gedanken zu meiner Anlagestrategie 2023 zu machen. Prinzipiell werde ich natürlich weiterhin in nachhaltige Dividendenaktien investieren. Daran wird sich nichts ändern.
Ich werde aber sicherlich mein Optionsdepot noch einmal nachschärfen und einige Titel, die keine Dividendenwerte sind und mich in 2022 sehr enttäuscht haben, verkaufen. Um dann mit einem „sauberen“ Depot in das neue Jahr zu starten.
Und auch im Dividendendepot denke ich darüber nach, die Komplexität ein wenig zu verkleinern. Manche kleinere Positionen werde ich in absehbarer Zeit nicht nachkaufen. Und wenn ich bei ihnen merke, dass ich über das ganze Jahr gesehen nur eine Dividende von deutlich unter 100 € erhalten habe, muss ich mich hinterfragen, ob ich mein Kapital nicht woanders besser einsetzen kann.
Aber entschieden ist das noch nicht, es geht mir nur als Überlegung durch den Kopf. Betroffen wären davon z.B. SAP oder Symrise. Den Erlös würde ich dann aber direkt in andere Depotpositionen reinvestieren, um dort dann die Dividendenerträge 2023 zu stärken.
Perspektivisch werde ich mich in den nächsten Wochen auch wieder mit Anleihen beschäftigen. Nachdem sie in den letzten Jahren kaum mehr Zinsen abgeworfen haben, erscheinen sie mir mittlerweile wieder einen Blick wert. Über meine Überlegungen werde ich natürlich ausführlich berichten.
Wie sehen Deine Pläne für Dezember aus? Planst Du auch noch etwas Veränderung in Deinem Depot, um dann gut ins nächste Jahr zu starten? Oder bist Du bereits so aufgestellt, dass Du keinen Handlungsbedarf siehst? Schreib gerne einen Kommentar und lass uns diskutieren!
Im Text habe ich einige Geldanlagen erwähnt, die Dich vielleicht inspirieren, selbst in eine ähnliche Richtung zu investieren. Besonders leicht geht das mit den folgenden Partner-Links, die Dich nichts kosten, aber den Divantis-Blog unterstützen:
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