Was Dich hier erwartet:
Dafür, dass wir uns aktuell eigentlich in der schwächsten Börsenphase des Jahres befinden, zeigen sich die Märkte ziemlich robust. Zwar konnte der August erstmals in diesem Jahr nicht grün schließen, aber was macht das schon angesichts der vorherigen Performance?
Und für mein Dividendendepot, das gerade einmal ein Minus von 0,1% zu verzeichnen hatte, von einer Schwäche zu sprechen, ist wirklich schon Klagen auf hohem Niveau.
Im heutigen Beitrag berichte ich wieder über die Entwicklung meiner gesamten Geldanlagen. Denn das Dividendendepot ist ja nur ein Teil davon. Ein besonderes Augenmerk empfehle ich an dieser Stelle auf mein Anti-Depot. Dort habe ich bei einer Anleihe zugegriffen, mit der ich von der nun – aus meiner Sicht – beginnenden Zinswende profitieren möchte.
Was genau es damit auf sich hat und welche Aktien ich im September kaufen möchte, erfährst Du in diesem Beitrag.
Seit Monaten hatte ich mich darauf vorbereitet, dass auch mal wieder ein „roter“ Monat kommen würde. Mit dem August ist es nun passiert. Das Minus war aber noch ziemlich moderat und womöglich nur ein Warmlaufen für den September…
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 31.08.23 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 433.531 € | -0,2% |
| Optionsdepot | 18.085 € | -5,4% |
| Anti-Depot | 8.262 € | -8,4% |
| Zitronen-Depot | 34.941 € | -1,0% |
| Summe: | 494.819 € | -0,6% |
| Veränderung 2023: | +42.186 € | |
| abzgl. Einlagen: | -760 € | |
| Nettoveränderung 2023: | +41.425 € |
Im Jahr 2023 habe ich damit bisher ein Plus von rund 41.500 € erzielt. Der August belastete dabei mit gut 2.500 €. Demgegenüber steht auch noch das Minus von 58.000 € des letzten Jahres.
Benchmark
Im Juli hatte ich einen monatlichen Sparplan über 25 € beim Robo-Advisor von quirion aufgelegt, den ich als Benchmark für meine eigene Depotperformance nehme. Im August wurden die nächste Sparplanrate abgebucht und zum Monatsende beträgt die zeitgewichtete Performance nun 2,39 %. Zum Vergleich dazu: Die Performance meines Dividendendepots vom 05.07.2023 (Start des quirion-Benchmarks) bis zum 31.08.2023 liegt bei 2,28%. Der Unterschied ist damit bisher sehr gering.
Aktienkäufe
Im August habe ich drei Aktienkäufe getätigt und dafür 85,19 € investiert:
1 Aktie Kenvue für 21,41 €
1 Aktie Kenvue für 21,43 €
2 Aktien Kenvue für 42,35 €
Für zukünftige Käufe habe ich meine Watchlist veröffentlicht.
Aktienverkäufe
Im August habe ich im Dividendendepot einen Verkauf getätigt und damit 3.302,65 € erlöst:
99 Aktien der BayWa für 3.302,65 €
Dividendenerträge
Im August erhielt ich insgesamt 529,94 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-August ist das ein Minus von 19,7%.
Ich erhielt im August die folgenden Dividenden:
Vantage Towers: 0,64 €
Omega Healthcare Investors: 145,56 €
Realty Income: 28,82 €
Transurban Group: 90,26 €
MSCI Inc.: 28,44 €
Auf Jahressicht liege ich gleichwohl noch 48,81 € über dem Vorjahr. Mein aktuelles Dividendenziel für 2023 habe ich in diesem Beitrag erläutert.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich 2020 ausführlich berichtet. Im August erhielt ich Zinsen in Höhe von 0,38 € aus meinem Crowd-Portfolio.
Bei Bergfürst erhielt ich die Nachricht, dass für das Projekt „Frankfurt Westend“ ein Folgeinvestor trotz gültiger Verträge seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachgekommen sei. In Folge dessen sei für die Projektgesellschaft ein Insolvenzantrag gestellt worden, der zu einer Zwangsversteigerung des Objektes führen würde. Noch sei offen, ob es womöglich doch noch eine Lösung geben wird. Ich bin dort mit 100 € investiert, die Laufzeit war ursprünglich bis September 2024.
Mein Portfolio ist aktuell 4.332,04 € groß: Ich habe ursprünglich 500 € bei Bergfürst, 1.100 € bei Engel & Völkers Digital Invest und 4.600 € bei ecoligo investiert. Davon wurden seit 2022 700 € bei Engel & Völkers Digital Invest, 1.167,96 € seitens ecoligo und 100 € bei Bergfürst getilgt.
Depotperformance
Mein Dividendendepot hat sich im August seitwärts entwickelt. Der Depotwert per Ende August beträgt nun 433.531 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Minus von 0,2%.
Top-Werte im Dividendendepot im August waren Novo Nordisk (+18,7%), Cisco Systems (+12,3%) und Talanx (+11,4%).
Schwächste Werte im August waren BayWa (-13,4%), GrainCorp (-11,9%) und Siemens Healthineers (-11,5%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im August bei 2,4%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Ich habe es zu Beginn des Jahres 2021 aufgesetzt und sehr unterschiedliche Ergebnisse erzielt. Dem ersten Jahr mit einem Plus von 40,8% folgte das zweite Jahr mit einem Minus von 58,8%.
Das dritte Jahr scheint nun wieder ein positives Jahr werden. Jedenfalls liegt das Depot nach acht Monaten bei einem Plus (YTD) von 16,1%.
Im August habe ich eine weitere Anleihe in das Anti-Depot gekauft. Hier ist das Ziel nicht der laufende Zinsertrag, sondern eine Kurssteigerung. Es handelt sich nämlich um eine besonders langlaufende Anleihe des Landes Nordrhein-Westfalen. Sie ist am 10.01.2121 fällig, ein Datum, das ich nicht mehr erleben werde. Gekauft habe ich die Anleihe (WKN: NRW0MP) zum Kurs von 36,961%. Sie hat einen Nominalzins von 0,95%, so dass meine laufende Verzinsung 2,57% beträgt. Aber darum geht es mir gar nicht. Denn aufgrund der ultralangen Laufzeit ändert sich der Kurs der Anleihe stark mit einer Veränderung der langfristigen Marktzinsen. Ich erwarte, dass wir aktuell den Zinshöchststand erleben und es tendenziell wieder niedrigere Zinsen geben wird. Und davon wird dann die Anleihe profitieren.
Zur Information und weil ich das für das Anti-Depot sonst nicht veröffentliche, hier die Kaufabrechnung:
Außerdem erhielt ich für meine Aktien von Weng Fine Art eine Dividendenzahlung in Höhe von 0,11 € je Aktie, insgesamt waren das 4,46 € netto.
Die Volatilität des Anti-Depots lag im August mit 20,9% wieder über der meines Dividendendepots.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine – als risikoarm konzipierte – Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) laufende Erträge erzielen soll.
Im August erzielte ich Einnahmen im Optionsdepot von 293,54 € brutto. Die Performance lag im August bei -5,4%.
In den Einnahmen enthalten ist eine Dividendenzahlung von PetMed Express von 60,00 US$ vor Steuern bzw. 51,00 US$ nach Quellensteuern.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Zitronen-Depot
Das Zitronen-Depot und seine besondere Strategie habe ich hier ausführlich vorgestellt. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammensetzung. Ich baue mir langfristig ein Portfolio von Nachbesserungsrechten auf und erhoffe mir durch die Spruchverfahren eine risikoarme Zusatzrendite in einigen Jahren.
Für das Portfolio gab es im August keine besonderen Nachrichten.
Das Volumen meiner Nachbesserungsrechte blieb im August konstant bei 85.964,80 €.
Das Depot erzielte eine Monatsperformance von -1,0%.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Nach Abzug der Gebühr für die Sondereigentumsverwaltung erzielte ich im Juli Mieteinnahmen von 902,73 €. Das Hausgeld beträgt 289,00 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 254,57 €. Ich hatte damit in diesem Monat einen Nettoerlös von 359,16 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich jedoch einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung) und ist bis 30.09.2028 fest vereinbart (Zinssatz: 1,24%).
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende August bei 243.622,37 € (bei einer Wohnungsgröße von 77,3 qm und zusätzlich einem Stellplatz).
Im August hat die Sondereigentumsverwaltung den Leipziger Mietspiegel 2022 ausgewertet und für meine Wohnung die mittlere Kaltmiete nach dem Mietspiegel berechnet. Sie liegt demnach bei 8,43 € je qm, ich vermiete jedoch für 9,25 €. Eine Mietanpassung findet damit nicht statt.
Dividendenveränderungen
Im August wurde bei meinen Depottiteln eine Dividendenveränderung verkündet:
Lam Research: Erhöhung der Quartalsdividende von 1,725 US$ auf 2,00 US$ (+16,0%)
Ausblick auf den September
Statistisch gesehen ist der September der Schwächste aller Börsenmonate. Deshalb bietet es sich üblicherweise an, in dieser Schwächephase zu kaufen und dann das Schlussquartal mit einer Jahresendrallye zu genießen. Aber passt dieses Drehbuch auch für 2023?
Nach so einem positiven bisherigen Börsenjahr? Wie soll da das 4. Quartal noch einen drauf setzen?
Als vorsichtiger Anleger, der nicht in Euphorie verfällt, trotzdem aber voll investiert ist, habe ich für 2023 aufgegeben, auf die Statistik zu hören. Es kommt ja doch alles anders!
Ich ziehe deshalb mein eigenes Programm durch. Anfang Oktober soll es den Spin-off von Sandoz durch Novartis geben. Die Details dazu hatte ich schon hier vorgestellt. Ich möchte meine Novartis-Position im September gerne noch aufrunden und hoffe auf einen günstigen Nachkaufkurs.
Ebenso steht noch ein Nachkauf von Texas Instruments auf meinem Plan. Ich muss aber schauen, ob mein Budget beide Käufe schon im September erlaubt. Ansonsten wäre Texas Instruments auch eine Aktie für den Oktober oder November. Hier steht aktuell nichts an, ich halte aber das allgemeine Kursniveau für langfristig aussichtsreich.
Ähnliche Gedanken habe ich bei dieser Aktie, die zu meinen kleineren Depotpositionen zählt und die ich weiter aufstocken möchte.
Außerdem ist in den letzten Tagen Orsted erneut in meinen Fokus geraten. Der dänische Offshorewindbetreiber hat allein am Mittwoch 25% seines Börsenwerts verloren. Grund waren Abschreibungen auf das US-Geschäft. Ich sehe aber immer noch einen Weltmarktführer in einer Branche, die für die Energiewende elementar ist. Gegenüber Anfang 2021 ist die Aktie nun um Zweidrittel günstiger zu haben. Und die eigene Guidance sieht mittelfristig weiterhin Wachstum, für die Dividende sogar spezifiziert bis 2030 vor. Ich möchte allerdings nicht in ein fallendes Messer greifen! Denn auch schon vor dem spektakulären Tagesverlust war die Aktie auf Talfahrt. Deshalb beobachte ich sie zunächst weiter und würde mir bei einer Bodenbildung womöglich die ersten Stücke ins Depot legen.
Unabhängig von meinen persönlichen Plänen und der Statistik halte ich die aktuelle Börsenentwicklung weiterhin für ungerechtfertigt positiv. Die dunklen Wolken sind vorhanden, werden aber kaum wahrgenommen. Zuletzt gab es überraschend negative US-Konjunkturdaten, vor allem beim Verbrauchervertrauen. Im Euro/US-Dollar-Kurs war das allerdings nicht zu merken, da in der Eurozone nun ein noch schwächeres Wirtschaftswachstum erwartet wird. Beispielhaft steht dafür der ifo-Geschäftsklimaindex, der im August bereits den vierten Monat in Folge fiel. Es deutet insgesamt einiges darauf hin, dass das deutsche Bruttoinlandsprodukt im dritten Quartal schrumpfen könnte.
Schließen möchte ich aber mit etwas Positivem: Denn die schwache Konjunktur dürfte dafür sorgen, dass die Zinsen ihren Höchststand gesehen haben. Und wir ab 2024 auch wieder Zinssenkungen der Notenbanken erleben werden. Damit werden Aktien auf mittlere Sicht wieder attraktiver. Und weitere Umschichtungen vom Aktien- in den Rentenmarkt sollten dann auch der Vergangenheit angehören. Und deshalb bleibe ich natürlich weiter voll investiert! Und bin auch für 2024 positiv eingestellt.
Im Anti-Depot habe ich bereits mit einer langlaufenden Anleihe eine spekulative Position aufgenommen, um von der Zinswende zu profitieren. Ich beabsichtige, dass es nicht bei dieser kleinen Position bleibt. Ich sehe nun den Zeitpunkt gekommen, in dem es wieder Sinn macht in den Rentenmarkt zu investieren, um dann bei Zinsrückgängen von Kurssteigerungen zu profitieren.
Wie bist Du eigentlich aufgestellt? Hast Du auch Anleihen oder Renten-ETFs in Deinem Depot? Oder setzt Du ausschließlich auf Aktien? Und hast Du Interesse an einem Beitrag über die Funktionsweise von Anleihen oder ist Dir das alles bereits klar? Schreib gerne einen Kommentar, ich bin gespannt, auch mal zu diesem Thema etwas zu diskutieren.
Im Text habe ich einige Geldanlagen erwähnt, die Dich vielleicht inspirieren, selbst in eine ähnliche Richtung zu investieren. Besonders leicht geht das mit den folgenden Partner-Links, die Dich nichts kosten, aber den Divantis-Blog unterstützen:
quirion ist der Robo-Advisor der Quirin-Bank, der schon viele Tests gewinnen konnte. Du kannst bereits mit einer monatlichen Rate von 25 € einen Sparplan eröffnen und in ein breites, sich automatisch anpassendes Portfolio investieren.
ecoligo für nachhaltige Crowdfinanzierungen – bei Registrierung über den Link erhältst Du einen einmaligen Willkommensbonus in Höhe von 1,00 % bezogen auf den Betrag Deines Erstinvestments. Außerdem kannst Du bei der Registrierung noch den Bonuscode NEU25 eingeben und erhältst zusätzlich einen Neukunden-Bonus in Höhe von 25 €.
Engel & Völkers Digital Invest wähle ich für Immobilien-Crowdinvestments ab 100 € Anlagesumme. Die Angebote sind in der Regel schnell platziert. Deshalb solltest Du Dich einfach registrieren und für den Newsletter anmelden. Du erhältst dann unverbindlich die neuen Angebote zugesandt und kannst Dich dann entscheiden, ob ein Investment für Dich attraktiv ist.
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