Was Dich hier erwartet:
Zuletzt kaufte ich diese Aktie im Februar 2016. Sie wurde damit zu meiner zweitgrößten Depotposition. Und ich hatte nicht mehr damit gerechnet, dass ich jemals noch weitere Aktien davon kaufen würde.
Aber an der Börse soll man niemals nie sagen. Schließlich ist alles möglich, sogar das Gegenteil – wie Altmeister André Kostolany schon wusste. Und mit einer solchen Korrekturphase hatte ich nicht gerechnet. Jedenfalls nicht wegen eines Virus. Und erst recht nicht in dieser Dimension.
Ich gebe zu, meine letzten Aktienkäufe waren alle zu früh. Und auch dieser Kauf war zu früh. Denn schon am Nachmittag gab es die Aktie wieder günstiger. Warum ich trotzdem sehr zufrieden bin und gut damit leben kann, erfährst Du – neben allen Details zum Aktienkauf – in diesem Beitrag. Außerdem meine Watchlist für die nächsten Käufe!
Im Finanzrocker-Podcast war ich vor einem Jahr zu Gast. Und sagte dort, was mein Großvater mir einst gesagt hatte: „Es ist besser, Aktien von der Allianz zu haben als dort versichert zu sein.“
Nach diesem Motto habe ich in die Allianz investiert und die Aktie hier vorgestellt.
Der Aktienkauf
Ich setzte am Donnerstag Morgen ein tagesgültiges Kauflimit von glatten 160 € – da war der Aktienkurs schon gute 5% im Minus, aber lag noch bei 165 €. Das Limit wählte ich so, weil das bei einer Dividende von 9,60 € (so der Dividendenvorschlag für die diesjährige Hauptversammlung) eine Dividendenrendite von exakt 6,0% ergibt. Und als Langfristinvestor finde ich 6% Ausschüttung sehr attraktiv. Hinzu kommen bei diesem Aktienkurs langfristige Perspektiven auf Kurssteigerungen.
Mein Limit zog dann gegen Mittag. Ich kaufte also 15 Aktien der Allianz bei der Consorsbank über Tradegate und zahlte dafür Gebühren von 1,95 € für die Eintragung der Namensaktien. Weitere Provision fiel nicht an, da ich noch einen Free Buy hatte. So zahlte ich für den Kauf insgesamt 2.401,95 €.
Griff ins fallende Messer?
Es gibt so viele Börsenweisheiten. Eine lautet, dass man nie ins fallende Messer greifen soll. Eine andere besagt aber, dass es einem nicht gelingen wird, den Tiefstkurs zu erwischen. In diesem Fall – ebenso wie meinen anderen letzten Käufen – ist mir das fallende Messer relativ egal.
Ja, natürlich denke ich im Nachhinein: Hättest Du doch noch gewartet! Aber nachher ist man immer schlauer! Ich war bei jedem einzelnen Kauf davon überzeugt, dass ich genau zu diesem Kurs die Aktie gerne in meinem Depot haben möchte und damit dauerhaft sehr zufrieden bin.
Jetzt gibt es die Aktie deutlich billiger und ich habe eigentlich nur die Frage an mich selbst: will ich noch mehr Stücke von dieser Aktie haben und kann ich mir das leisten? Bei der Allianz wollte ich schon immer gerne 15 weitere Aktien haben, um dann mit 125 Stück die gleiche Anzahl wie bei meiner größten Depotposition Münchener Rück zu haben. Ich weiß, das ist kein sinnvolles Motiv. Aber es fühlt sich trotzdem gut an, eine glatte Zahl zu haben. Und die 125 ist ein Achtel von 1.000.
Aber die Aktien waren mir immer zu teuer. Obwohl jedes Jahr verlässlich die Dividende erhöht wird. Nun hat sich die Gelegenheit ergeben, meine Wunschposition zu erreichen. Und das mit einer Dividendenrendite von 6%!
Nach der diesjährigen Hauptversammlung (sie ist für Mai geplant und muss spätestens bis August stattfinden) werde ich nun eine Dividendenzahlung von brutto 1.200 € erhalten. Netto werden das 883,44 € sein und damit fließt ein gutes Drittel meines jetzigen Kaufvolumens wieder zurück auf mein Girokonto. Auch das erleichtert mir eine Kaufentscheidung!
Meine Watchlist für weitere Käufe
Mein Blick geht nun auf wieder auf andere Titel. Wie ich schon geschrieben hatte, will ich mich dabei auf ausstehende Dividendenzahler mit mindestens 5% Dividendenrendite außerhalb Südeuropas konzentrieren. Diese Kriterien werden aktuell von folgenden Aktien erfüllt:
Allianz: gerade nachgekauft
BASF: bei nun 8% Dividendenrendite eine Versuchung, bei der ich kaum widerstehen kann
Munich Re: bereits meine größte Position, deshalb kein Nachkauf, ansonsten wäre sie das wohl
Talanx: Jahresergebnis 2019 steht noch aus, erst mal abwarten
AT&T: unter 30 US$ ein Nachkaufkandidat
Taylor Wimpey: bereits ausreichend investiert, ziemlich stabil geblieben
Omega Healthcare Investors: 10% Dividendenrendite, aber Corona-Panik – abwarten wie sich Seniorenheime dem Virus stellen
Welltower: um die 8% Dividendenrendite, ebenfalls Corona-Panik, erhöht seine Dividende nicht
Swiss Re: bereits zweimal nachgekauft, ich denke über einen weiteren Nachkauf nach
IBM: unter 100 US$ ein Nachkaufkandidat
Metsä Board: Dividende gekürzt, deshalb kein Nachkauf
Veolia: aktuell hochattraktiv, Kauflimit im Markt, wird hoffentlich mein nächster Nachkauf
Hamborner REIT: notiert deutlich unterhalb des Net Asset Value, aber Rezession trifft Gewerbeimmobilien womöglich hart.
Kauf auf Kredit?
Ich hatte mich ja schon mal grundsätzlich zum Thema Wertpapierkredit geäußert (hier!). Und früher war ich auch auf Kredit investiert. Heute bin ich sehr glücklich, dass ich das nicht bin. Ich muss nicht die letzten Prozente Rendite rauskitzeln, sondern investiere langfristig. Und in der aktuellen Phase weiß niemand, wie lang es dauert, bis wieder Normalität einkehrt. Einzelne positive Tage reichen nicht für eine Trendwende. Ich investiere deshalb nur so viel Geld wie ich in absehbarer Zeit nicht brauche. Und kalkuliere die zurückkehrenden Gelder durch die Dividendenzahlungen in meinen Cash-Flow mit ein. Das ist mir Risiko genug. Wenn jetzt auch noch eine Zinszahlungsuhr ticken würde, dann wäre mir das zu unruhig. Denn irgendwann würde dann der Punkt kommen, wo ich die Reißleine ziehen würde. Und dann womöglich mit Verlust verkaufen, um den Wertpapierkredit glatt zu stellen. Das brauche ich nicht und deshalb komme ich gut ohne Kredit durch diese Marktphase.
Auf einen Blick:
| Unternehmen: | Allianz SE |
| ISIN: | DE0008404005 |
| Im Divantis-Depot seit: | 24.03.2014 |
| Letzter Nachkauf am: | 12.03.2020 |
| Stückzahl im Divantis-Depot: | 125 |
| Durchschnittskaufkurs inkl. Gebühren: | 153,91 € |
| Gesamtkaufpreis: | 19.239,03 € |
| Bisher erhaltene Netto-Dividenden: | 9.678,92 € |
| Aktuelle Strategie: | Halten und Dividende kassieren |
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