Das Jahr 2017 neigt sich dem Ende zu. Noch ist es zu früh für den ultimativen Jahresrückblick, immerhin haben wir ja noch einige Handelstage an der Börse vor uns.
Aber natürlich kreisen meine Gedanken schon um das Jahr 2018 und die Frage, welche Anlagestrategie den meisten Erfolg im nächsten Jahr verspricht. Ich mache mir Gedanken zu den finanziellen Zielen und welche Aktien ich kaufen möchte.
Mein Ziel für das Jahr 2018 ist klar definiert: Ich will weiter nachhaltiges Vermögen aufbauen, indem ich in langfristig aussichtsreiche Aktien investiere und dadurch meine Dividendenerträge steigere.
Dass ich meine Dividendenerträge steigere, soll auf zwei Arten passieren:
Einmal durch Zukäufe von Dividendenwerten und durch Dividendensteigerungen bei bestehenden Depotpositionen. Eine Schwierigkeit dabei ist natürlich, die Entwicklung des Dollarkurses zu prognostizieren. Bei vielen US-Werten musste ich im Verlauf des Jahres 2017 einen Dividendenrückgang feststellen, weil der Dollar gegenüber dem Euro deutlich schwächer als zu Beginn des Jahres 2017 war.
Deshalb plane ich die Steigerung meiner Dividendenerträge lieber vorsichtig. Im Jahr 2017 komme ich auf rund 7.400 € Netto-Dividendenerträge. Für 2018 setze ich mir das Ziel, einen Wert von 7.800 € netto zu erreichen! Das wäre eine Steigerung der Erträge um 5%. Neukäufe tragen ja in der Regel nicht das gesamte Jahr zu Dividendenerträgen bei.
Ich möchte die gesamten Dividendenerträge wieder anlegen und zusätzlich durchschnittlich 1.500 € pro Monat neu anlegen. Ich plane also Aktienkäufe in Höhe von 25.800 € im Jahr 2018.
Aktienverkäufe plane ich nicht. Aber innerhalb eines Jahres kann viel passieren. Vor allem bei Übernahmen oder außergewöhnlichen Ereignissen können sich Ausstiegszeitpunkte ergeben. Die Erlöse aus diesen Verkäufen möchte ich selbstverständlich auch wieder anlegen.
Ob das Divantis-Depot am Ende des Jahres 2018 einen größeren Wert als zu Beginn des Jahres aufweist, kann ich nicht seriös prognostizieren. Ich halte von allen Prognosen wie „Am Ende des Jahres steht der DAX bei 14.000 Punkten“ usw. überhaupt nichts. Das ist Kaffeesatzleserei und in einem Jahr kann so viel passieren!
Was ich aber sicher sagen kann: Ich sehe weiterhin keine ernsthafte Alternative zur Aktie als Mittel zum langfristigen Vermögensaufbau. Egal was 2018 passiert, ich werde weiter investieren. Denn das ist der Sinn des langfristigen Investierens: Unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen dabei bleiben!
Um nicht falsch verstanden zu werden: Natürlich freue ich mich, wenn das Depot im Wert wächst. Das ist auch das langfristige Ziel. Sollte es aber Ende 2018 niedriger stehen als zu Anfang 2018, dann ist das kein Beinbruch. Dann hatte ich vermutlich gute Gelegenheiten, einige günstige Aktienkäufe zu tätigen. Und habe damit die Saat für eine langfristig weiter positive Entwicklung gelegt.
Welche Titel stehen auf meiner Kaufliste für 2018?
Ich möchte die kleineren Depotpositionen gerne zu größeren Positionen entwickeln. Es macht dann einfach mehr Spaß, über Dividendenzahlungen zu schreiben, die nicht bei 4 € liegen.
Als Aufstockkandidaten sehe ich für 2018:
Swiss Re – Ich möchte 10 weitere Aktien als Reinvestition der Dividende der Münchener Rück kaufen.
Colgate-Palmolive – 30 zusätzliche Aktien lassen den Depotbestand auf 50 Stück steigen. Die Entwicklung der Aktie ist zufriedenstellend, ich sehe weiterhin Potential für die Zukunft – vor allem in Asien.
MSCI Inc. – Mit weiteren 25 Aktien steigt die Quartalsdividende auf rund 10,00 € netto. Die Kursentwicklung ist bisher sehr positiv.
IBM – Der Titel ist ja gerade erst mit einer Einstiegsposition ins Depot gekommen. Wenn sich die Erwartungen erfüllen, dann werde ich weitere 20 Stück ins Depot kaufen.
Auf „kleinem“ Niveau belassen werde ich voraussichtlich:
BASF – Die 5 Aktien im Bestand sind steuerprivilegierter Altbestand. Ich lasse sie „mitlaufen“ und freue mich über die Dividenden. Es gibt aber spannendere Aktien – gerade auf dem aktuellen Kursniveau.
Paul Hartmann – Nach der Gewinnwarnung im letzten September ist die Aktie bei mir auf Halten gewandert. Hier muss erst mal wieder eine positive Richtung eingeschlagen werden.
Medtronic – Hier sind mir die Quellensteuerabzüge zu hoch und die Kursentwicklung bisher nicht berauschend. Stattdessen steht mit dem Medizintechnikkonzern Stryker eine Alternative auf meiner Watchlist.
Wenn ich diese Aufstockungen vornehme, dann sind nach heutigem Stand schon rund 8.000 € von den 25.800 € an Aktienkäufen verplant. Die Kaufpläne haben übrigens eine durchschnittliche Dividendenrendite von 2,65% und liegen damit unter meiner aktuellen durchschnittlichen Dividendenrendite des Gesamt-Depots (zu aktuellen Kursen) von 3,33%.
Für die übrigen Investitionen in Höhe von geplanten 17.800 € habe ich aktuell einige Titel auf meiner Watchlist. Gemerkt habe ich aber, dass sich das während des Jahres durch Unternehmensnachrichten, Veränderungen der Konjunktur usw. noch stark ändern kann.
Ich möchte versuchen, mein Depot weiter zu diversifizieren. Dabei möchte ich es weiterhin grundsätzlich defensiv ausrichten. Der Fokus liegt auf langfristig planbaren Dividendenerträgen, gepaart mit niedriger Volatilität und stetigem Unternehmens- und damit auch Kurswachstum.
Als bisher zu gering vertretene Branche sehe ich Pharmawerte an. Hier schaue ich mir in der Schweiz Novartis und Roche an. Außerdem finde ich den USA Merck & Co. interessant.
Chancen, in das Divantis-Depot zu kommen, haben außerdem Walmart, SCI, Stanley Black&Decker, Archer Daniels Midland, DowDupont, Tanger Factory Outlet, S&P Global Inc. und Stryker.
Zu diesen Werten aber mehr, wenn ich sie konkret ins Auge fasse.
Wie geht Ihr hinsichtlich 2018 vor? Macht Ihr Euch auch einen Investitionsplan und plant Eure Dividendenerträge? Oder lasst Ihr es einfach auf Euch zukommen? Und welche Werte seht Ihr als Must-Have für 2018 an? Schreibt gerne einen Kommentar unter diesen Beitrag!
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