Was Dich hier erwartet:
Die großen beiden Versicherer in meinem Depot Munich Re und Allianz notieren ja inzwischen schon wieder weitergehend auf dem Vor-Corona-Niveau.
Der dritte große Versicherungstitel, auf den ich seit Jahren setze, ist davon aber noch ein deutliches Stück entfernt. Deshalb habe ich vor der Dividendenzahlung meine Depotposition noch erhöht und sehe auch jetzt noch deutliches Erholungspotenzial.
Worauf sich meine Einschätzung begründet und wie die Dividendenzahlung gebucht wurde, erfährst Du in diesem Beitrag.
In den letzten Wochen kamen ja schon die Dividendenausschüttungen der Swiss Re, Munich Re und Allianz auf meinem Konto an. Komplettiert wird das nun durch Talanx, die ich hier ausführlich vorgestellt habe.
Dividendenzahlung
Genau wie die anderen Versicherer auch, zahlt Talanx gegenüber dem Vorjahr eine unveränderte Dividende: pro Aktie gibt es 1,50 €. Für die 520 Aktien in meinem Dividendendepot bedeutet das eine Brutto-Dividende von 780,00 €. Ich habe die Aktien inzwischen im Depot bei der ING und dort hatte ich auch meine letzten Renten-ETFs. Nachdem ich dort einen Verlust realisiert habe, wurde mir das auf die Steuerzahlung der Talanx-Dividende angerechnet. So erhalte ich eine Netto-Dividende von 780,00 €. Sie wurde mit Wertstellung 11.05.2021 ausbezahlt.
Dividende im Optionsdepot
Im April hatte ich weitere 100 Talanx-Aktien in mein Optionsdepot gekauft. Das machte ich durch den Verkauf einer Put-Option. Für die Einbuchung wurden mir 3.650 € berechnet (Kurs also 36,50 €). An Optionseinnahmen hatte ich aber zuvor 156,40 € eingenommen. Und direkt nach der Einbuchung einen Call verkauft und weitere 48,20 € Prämie erhalten. Unterm Strich habe ich so 3.445,40 € für die Aktien bezahlt. Und nun ebenfalls 1,50 € je Aktie Dividende erhalten, also insgesamt 150 €. Der Call läuft bis zum 17.09.2021 und hat einen Strike von 38 €. Steigt die Talanx-Aktie also über diesen Wert, dann wird sie mir ausgebucht und ich erhalte 3.800 €. Im Ergebnis hätte ich dann für eine Haltedauer von April bis September einen Ertrag von insgesamt 504,60 € erzielt. Die ich dann allerdings noch versteuern muss. Alle meine Transaktionen im Optionsdepot findest Du auf der eigenen Seite dazu.
Perspektiven
Die Talanx-Aktie stand im Februar 2020 noch bei 48 €. Beim aktuellen Niveau von rund 35 € ist das eine Entfernung von 37%. Nun sollte man sich nicht an historischen Aktienkursen orientieren, um Kursziele auszurufen.
Aber viele anderen Aktien haben gezeigt, wie schnell eine Erholung gehen kann, wenn die Corona-Ängste erst einmal ausgestanden sind. Und Talanx ist ein breit aufgestellter Versicherungskonzern mit einem klassischen Erstversicherungsgeschäft und seiner Rückversicherungstochter Hannover Rück.
Die Geschäftszahlen für 2020 waren natürlich von einer erhöhten Schadensquote durch Corona geprägt. Insgesamt machten Talanx 1,5 Mrd. € Corona-Schäden zu schaffen. Das operative Ergebnis (EBIT) ging u.a. deshalb von 2,4 Mrd. € auf 1,7 Mrd. € zurück. Das Konzernergebnis ging von 923 Mio. € auf 673 Mio. €. Ohne den Corona-Effekt von 486 Mio. € läge es aber über dem Rekordergebnis von 2019.
Durch Corona geht aber gleichzeitig z.B. die Schadensquote in der Kfz-Versicherung aufgrund der verstärkten Home-Office-Nutzung deutlich zurück. Und dieser Trend hält auch in diesem Jahr an. Wenn es einfach weniger Freizeitaktivitäten gibt oder der Weg zur Arbeit ausfällt, dann wird das Auto automatisch weniger bewegt. Und es kommt eben zu weniger Unfällen.
Das zeigt sich auch an den Zahlen für das 1. Quartal des laufenden Jahres: Das operative Ergebnis stieg um 11,8% und das Konzernergebnis sogar um 24,5%. Im Ausblick auf das Konzernergebnis im Gesamtjahr soll nun das obere Ende der Spanne zwischen 800 und 900 Mio. € erreicht werden. Damit wäre das Vor-Corona-Niveau wieder erreicht.
Und genau dieser Punkt spricht für mich auch für ein entsprechendes Potenzial im Aktienkurs. Die Aktie hat unter den deutschen Versicherern am meisten aufzuholen. Und auch wenn das noch etwas dauert, irgendwann wird die Aktie wiederentdeckt.
Perspektivisch möchte ich die Talanx-Aktie bei dem derzeitigen Kursniveau akkumulieren. Allerdings soll das wieder ins Optionsdepot passieren, um dort entsprechende Zusatzerträge zu generieren. Denn das lässt eine Seitwärtsphase noch viel entspannter aushalten. Je nach Entwicklung kann ich mir dann vorstellen, dass ich zur nächsten Dividendenzahlung im Mai 2022 dann z.B. 300 Talanx-Aktien im Optionsdepot habe. Kommt es zu steigenden Aktienkursen, würde ich im Gegenzug irgendwann aber auch Verkäufe aus dem Dividendendepot vornehmen. Aber daran würde ich erst bei einem Niveau von über 40 € denken. Denn zu groß soll meine Gesamtposition in der Aktie dann auch nicht werden.
Auf einen Blick:
| Unternehmen: | Talanx |
| ISIN: | DE000TLX1005 |
| Im Divantis-Depot seit: | 07.09.2015 |
| Letzter Nachkauf am: | 26.01.2016 |
| Stückzahl im Divantis-Depot: | 150 |
| Durchschnittskaufkurs inkl. Gebühren: | 27,07 € |
| Gesamtkaufpreis: | 4.060.17 € |
| durch Teilverkauf am 28.3.2022 realisierter Gesamtgewinn (Kurs & Dividenden): | 3.480,63 € |
| durch Teilverkauf am 22.8.2022 realisierter Gesamtgewinn (Kurs & Dividenden): | 2.091,80 € |
| Bisher erhaltene Netto-Dividenden: | 1.953,38 € |
| Aktuelle Strategie: | Halten und Dividende kassieren |
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