Was Dich hier erwartet:
Das Jahr 2022 geht an der Börse definitiv in die Geschichte ein. Noch nie waren Aktien und Anleihen gleichzeitig so schlecht. Für Anleihen ist es sogar das schlechteste Jahr aller Zeiten.
In dieser Form hatte das niemand auf dem Schirm und genauso überraschend war für die meisten Marktteilnehmer die positive Entwicklung im Oktober. Gilt dieser Monat doch als traditioneller Crashmonat.
Mir war klar, dass es irgendwann eine Erholung geben würde. Die spannende Frage ist aber nun: War das nur ein kurzes Aufbäumen oder kommt es nun tatsächlich zu einer Jahresendrallye?
In diesem Beitrag schaue ich auf den Oktober zurück, berichte über meine Geldanlagen und gebe Dir einen Ausblick, wie ich die nächsten Wochen einschätze.
Der Oktober hat meinen Depots gut getan. Das Jahresminus hat sich deutlich verkleinert und das Dividendendepot eroberte die 400k-Marke zurück.
Ich hatte sowas schon erwartet, kannte aber natürlich den genauen Zeitpunkt nicht. Denn wenn die Stimmung derart am Boden liegt, dann ist das in der Regel ein Wendepunkt. Und genauso war es auch. Der Markt war einfach abverkauft und keiner wusste genau, warum die Kurse auf einmal wieder stiegen.
Von Euphorie fehlt jede Spur! Und genau das macht mir Hoffnung, dass wir auch im November und Dezember steigende Kurse sehen könnten. Denn viele Anleger positionieren sich nun für 2023. Und da sind die ersten Silberstreifen am Horizont erkennbar. Die Zinssteigerungen werden ihr Ende finden. Wenn es besonders gut läuft, dann sehen wir dann sogar schon wieder eine erste Zinssenkung.
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 31.10.22 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 407.001 € | +6,8% |
| Optionsdepot | 39.175 € | +4,6% |
| Anti-Depot | 3.102 € | +4,0% |
| Zitronen-Depot | 35.673 € | +5,1% |
| Summe: | 484.951 € | +5,5% |
| Veränderung 2022: | -55.429 € | |
| abzgl. Einlagen: | -1.866 € | |
| Nettoveränderung 2022: | -57.296 € |
Seit Anfang des Jahres liege ich damit bei einem Minus von gut 57.000 €. Glücklicherweise ging es im Oktober 25.000 € aufwärts.
Aktienkäufe
Im Oktober habe ich einen Aktienkauf getätigt und dafür 549,30 € investiert:
50 Aktien Fortescue Metals Group für 549,30 €
Für zukünftige Käufe habe ich meine Watchlist veröffentlicht.
Aktienverkäufe
Im Oktober habe ich einen Aktienverkauf getätigt und damit 1.510 € erlöst:
1.000 Aktien Greencoat UK Wind für 1.510 €
Dividendenerträge
Im Oktober erhielt ich insgesamt 225,75 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-Oktober ist das ein Plus von 16,9%.
Ich erhielt im Oktober die folgenden Dividenden:
Mein Dividendenziel für 2022 habe ich in diesem Beitrag erläutert.
P2P-Kredite
Im Oktober erzielte ich Erträge aus P2P-Krediten in Höhe von 1,06 €. Ich bin mittlerweile nur noch bei viainvest und Mintos investiert. Bei Mintos ist dabei mein Bestand von 384,22 € im Status „In Rückforderung“ und bringt keine laufenden Zinserträge. Bei viainvest warte ich noch auf die Fälligkeiten und lasse mir dann mein Guthaben auszahlen.
Mein Gesamt-Bestand in P2P-Krediten beträgt damit jetzt noch 465 €. Bezogen auf die einzelnen Plattformen bin ich aktuell so investiert:
| Plattform | aktueller Stand | investierte P2P-Kredite | eröffnet |
|---|---|---|---|
| Mintos | 384 € | 0 (in Rückforderung) | 08/2018 |
| viainvest | 81 € | 7 | 11/2018 |
Eine Übersicht zu den einzelnen Plattformen und meine ursprünglichen Intentionen zum P2P-Investment findest Du hier. Ich gehe davon aus, dass ich bis zum Jahresende auch bei viainvest alle Fälligkeiten erhalten haben sollte und werde dann die monatliche Berichterstattung über die P2P-Kredite einstellen.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich 2020 ausführlich berichtet. Im Oktober erhielt ich 48,52 € Zinsen aus meinem Crowd-Portfolio.
Bei Engel & Völkers Digital Invest war das Projekt „Jugendstil am Rothenbaum“ fällig und ich erhielt die planmäßige Rückzahlung von 100 €. Die Rückzahlung hatte ich schon im September im Vorgriff wieder auf der Plattform angelegt.
Sogar drei Monate früher als ursprünglich geplant wurde das Projekt „Logistikpark Villaverde Real de Pinto“ bei Engel & Völkers Digital Invest zurückgezahlt. Dort hatte ich ebenfalls 100 € investiert.
Bei ecoligo standen zwei planmäßige Tilgungszahlungen an, die auch beide (insgesamt 27,52 €) geleistet wurden.
Mein Portfolio ist aktuell 5.760,45 € groß: Ich habe nun 500 € bei Bergfürst, 1.100 € bei Engel & Völkers Digital Invest und 4.600 € bei ecoligo investiert. Davon wurden in diesem Jahr 300 € bei Engel & Völkers Digital Invest, 139,55 € seitens ecoligo und 100 € bei Bergfürst getilgt.
Depotperformance
Mein Dividendendepot hat sich im Oktober endich mal wieder positiv entwickelt. Per Ende Oktober beträgt der Depotwert nun 407.001 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Plus von 6,8%. Seit Jahresbeginn liegt das Dividendendepot damit jedoch noch 8,3% im Minus.
Top-Werte im Dividendendepot im Oktober waren Deutsche Beteiligungs AG (+21,3%), Taylor Wimpey (+16,7%) und BlackRock (+16,4%).
Schwächste Werte im Oktober waren Fortescue Metals Group (-14,6%), Civitas Social Housing (-6,6%) und Givaudan (-4,1%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im Oktober bei 4,6%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Ich habe es zu Beginn des letzten Jahres aufgesetzt und im Jahresverlauf eine Performance von 40,8% erzielt.
In diesem Jahr liegt das Depot bisher mit -45,8% deutlich im Minus. Der Oktober war dabei aber auch hier mit +4,0% positiv.
Derzeit enthält das Anti-Depot ausschließlich Bitcoins. Im Oktober habe insoweit auch nachgekauft, 0,025 Bitcoins kamen hinzu, so dass ich nun über 0,15 Stück verfüge. Zu meiner weiteren Strategie mit dem Bitcoin habe ich einen eigenen Beitrag veröffentlicht.
Das Anti-Depot führe ich bei justTRADE. Die Volatilität des Anti-Depots lag im Oktober mit 6,2% diesmal nur leicht über meinem Dividendendepot.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine – als risikoarm konzipierte – Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) laufende Erträge erzielen soll.
Im Oktober erzielte ich Einnahmen im Optionsdepot von 72,89 € brutto. Die Performance war im Oktober mit 4,6% positiv.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Zitronen-Depot
Das Zitronen-Depot und seine besondere Strategie habe ich hier ausführlich vorgestellt. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammensetzung. Ich baue mir langfristig ein Portfolio von Nachbesserungsrechten auf und erhoffe mir durch die Spruchverfahren eine risikoarme Zusatzrendite in einigen Jahren.
Im Oktober wurde nun der Squeeze-Out bei der cash.life AG ins Handelsregister eingetragen und damit der Squeeze-Out vollzogen. Ich erhielt investierte 4.010,40 € zurück.
Außerdem habe ich eine Mini-Position bei Petro Welt Technologies eröffnet. Das wird mein erster österreichischer Squeeze-Out sein, an dem ich teilnehme. Da das Geschäftsmodell nicht in meine Anlagekriterien passt, nutze ich das zur Sammlung von Erfahrungen. Den Kauf habe ich kostengünstig bei Trade Republic vorgenommen.
Das Volumen meiner Nachbesserungsrechte beträgt damit nun 42.946,80 €.
Das Depot erzielte eine Monatsperformance von +5,0%.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Im Oktober erhielt ich eine Mietzahlung in Höhe von 902,73 € (nach Abzug der Kosten für die Sondereigentumsverwaltung). Das Hausgeld beträgt 246,00 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 263,32 €. Ich hatte damit in diesem Monat einen Nettoerlös von 393,41 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich aber einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung) und ist bis 30.09.2028 fest vereinbart (Zinssatz: 1,24%).
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende Oktober bei 253.205,14 €.
Dividendenveränderungen
Im Oktober wurden bei meinen Depottiteln folgende Dividendenveränderungen verkündet:
McDonald’s: Erhöhung der Quartalsdividende von 1,38 auf 1,52 US$ (+10,1%)
Ausblick auf den November
Ich hatte ja schon vor einem Monat geschrieben, dass die Stimmung Ende September so schlecht sei, dass es immer schon ein gutes Anzeichen war, dass die Börsen bald wieder drehen. Und genauso fühlt es sich jetzt auch an: die Stimmung hat sich nicht verbessert, obwohl der Oktober ein positiver Börsenmonat war.
Meine Prognose bleibt deshalb unverändert: Wir werden keinen steilen Anstieg wie nach dem Corona-Crash erleben, sondern eher ein stetiges langsames Zurückklettern. Ich gehe weiter davon aus, dass die Verluste von 2022 erst in einigen Jahren wett gemacht sein werden.
Und deshalb überzeugt mich das Gerede von einer Jahresendrallye auch nicht. Unter einer Rallye verstehe ich signifikant steigende Kurse. Dafür gibt es noch zu wenig Gründe. Trotzdem könnten wir einen positiven Jahresausklang erleben.
Der Blick geht jetzt schon nach 2023 und womöglich haben wir dann auch bei den Zinserhöhungen und beim konjunkturellen Abschwung das Schlimmste hinter uns.
Ich habe aktuell einige Titel auf meiner Nachkaufliste. Mir fehlt aber die Liquidität, um sie alle gleichermaßen zu kaufen. Ich bin selbst gespannt, für welche Aktien ich mich im November entscheide. In jedem Fall wird es ein Unternehmen sein, dass derzeit hervorragend der Inflation die Stirn bietet. Ich schwanke zwischen diesem und diesem Depottitel, beide aus der Konsumgüterindustrie. Möglicherweise wird es aber auch der französische Luxusgüterhersteller LVMH, den ich schon lange beobachte und der kontinuierlich hohes Wachstum zeigt.
Und es wird noch eine Überraschung im November geben: Ich lüfte meine Identität. Endlich wird es ein Gesicht zu Ben Warje geben. Newsletter-Abonnenten sehen es exklusiv als Erste. Aber auch ein Abonnement des YouTube-Kanals Divantis ist sicher keine schlechte Idee, um frühzeitig informiert zu sein.
Für mich wird es eine neue Erfahrung sein und ich bin auch schon etwas aufgeregt! Lass Dich überraschen, was in den nächsten Tagen passiert…
Im Text habe ich einige Geldanlagen erwähnt, die Dich vielleicht inspirieren, selbst in eine ähnliche Richtung zu investieren. Besonders leicht geht das mit den folgenden Partner-Links, die Dich nichts kosten, aber den Divantis-Blog unterstützen:
justTRADE als mein Online-Broker für Wertpapiere und Kryptowerte aus einem Depot heraus – für 0,-€ Orderprovision und endlich auch ohne Negativzinsen.
ecoligo für nachhaltige Crowdfinanzierungen – bei Registrierung über den Link erhältst Du einen einmaligen Willkommensbonus in Höhe von 1,00 % bezogen auf den Betrag Deines Erstinvestments. Außerdem kannst Du bei der Registrierung noch den Bonuscode NEU25 eingeben und erhältst zusätzlich einen Neukunden-Bonus in Höhe von 25 €.
Bergfürst bietet Crowdinvestments für Immobilien ab 10 € Anlagesumme. Bei Registrierung erhältst Du 10 € Startguthaben und kannst das Investieren einfach mal ausprobieren.
Engel & Völkers Digital Invest wähle ich für Immobilien-Crowdinvestments ab 100 € Anlagesumme. Die Angebote sind in der Regel schnell platziert. Deshalb solltest Du Dich einfach registrieren und für den Newsletter anmelden. Du erhältst dann unverbindlich die neuen Angebote zugesandt und kannst Dich dann entscheiden, ob ein Investment für Dich attraktiv ist.
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