Was Dich hier erwartet:
Eigentlich ist mir die Börsensituation nicht geheuer. Eigentlich will ich meine Cash-Quote deutlich erhöhen. Eigentlich wollte ich im September nichts mehr kaufen. Eigentlich wollte ich dann im Oktober oder November zu Schnäppchenpreisen zuschlagen.
Die Überschrift verrät es schon: es kam anders. Meine Watchliste ist prall gefüllt und ein Titel dieser Watchliste verzeichnete ein Tagesminus von etwas über 2%. Und dann habe ich eben doch gekauft.
Ist es eine Sucht kaufen zu müssen? Das Verlangen war jedenfalls da und nach der Orderausführung fühlte es sich richtig gut an.
So habe ich meine Serie gehalten und in diesem Jahr in jedem Monat Aktien gekauft. Alles Details zum Septemberkauf erfährst Du in diesem Beitrag. Außerdem gab es noch eine Dividendenzahlung von BlackRock, über die ich ebenfalls berichte.
Medtronic
Meine Wahl fiel auf Medtronic. Medtronic ist der Weltmarktführer für Herzschrittmacher und ein reinrassiger Medizintechnikwert. Hier habe ich ihn ausführlich vorgestellt.
Bereits im Februar hatte ich Medtronic-Aktien nachgekauft. Ein sehr guter Zeitpunkt, danach ging es stetig aufwärts mit dem Aktienkurs. Klar war für mich, dass ich noch weitere Aktien kaufen wollte.
Nachdem im Juli dann noch die Dividende um 8% erhöht wurde, rückte Medtronic immer stärker in meinen Nachkauffokus. Leider habe ich dann nicht direkt gekauft. Und so überschritt der Aktienkurs die 100 US$-Marke und ich hatte noch nicht nachgekauft.
Aktienkauf
In dieser Woche schwächelte die Aktie dann ein wenig – ohne erkennbare Nachrichten. Und das einen Tag vor dem exDividende-Termin. So entschloss ich mich zum Nachkauf und würde obendrein noch im Oktober direkt eine Quartalsdividende für die nachgekauften Aktien erhalten.
Ich kaufte am 25.09.2019 40 Aktien zum Kurs von 97,95 € in mein Depot bei maxblue. Der Kauf fand außerbörslich über die Commerzbank statt, da sie mit Abstand den günstigsten Kaufkurs bot. Mit Provision zahlte ich insgesamt 3.927,80 € und habe nun 100 Medtronic-Aktien im Divantis-Depot.
Meine Kaufmotivation
Wirklich fundamentale Gründe, warum ich Medtronic gerade jetzt gekauft habe, gibt es nicht. Die Aktie hat im Jahr 2019 bisher überdurchschnittlich performt. In den Jahren zuvor (seit meinem Erstkauf) war allerdings eine Durststrecke zu verzeichnen. Ich glaube einfach an eine weitere positive Entwicklung und möchte diese mit einer größeren Aktienposition begleiten. Mit nun 100 Aktien fühle ich mich da gut aufgehoben. Das entspricht einem Depotanteil von 2,6%.
Die Perspektiven
Die weitere Entwicklung verfolge ich nun entspannt: Ich kann noch mal nachkaufen, muss es aber nicht. Steigt die Aktie weiter, bleibe ich voraussichtlich bei den 100 Aktien. Sinkt sie noch einmal deutlich (20% oder mehr) und ist das nicht durch schlechte Unternehmensnachrichten begründet, dann würde ich auch noch mal nachkaufen.
Zum Abschluss noch ein Blick auf den 3-Jahres-Chart mit meinen Kaufzeitpunkten:
Quellensteuerthematik
Und noch ein Hinweis für Dich, wenn Du meinen Blog noch nicht so lang verfolgst: Medtronic ist steuerhässlich, da sie in Irland residieren. Das führt zu einem Quellensteuerabzug von 20%, der nicht auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet wird. Ich habe immer noch die Hoffnung, dass maxblue irgendwann automatisch eine Erstattung für mich vornimmt. Aufgrund der positiven Kursperformance ist Medtronic für mich aber ein Wachstumswert, der auch Dividende zahlt. Die Dividende ist nicht das ausschlaggebende Investitionskriterium für mich bei dieser Aktie.
Auf einen Blick:
| Unternehmen: | Medtronic |
| ISIN: | IE00BTN1Y115 |
| Im Divantis-Depot seit: | 01.06.2017 |
| Letzter Nachkauf am: | 25.09.2019 |
| Stückzahl im Divantis-Depot: | 100 |
| Durchschnittskaufkurs inkl. Gebühren: | 87,02 € |
| Gesamtkaufpreis: | 8.701,82 € |
| insgesamt erhaltene Netto-Dividenden: | 663,59 € |
| verkauft am: | 07.10.2024 |
| Durchschnittsverkaufserlös abzgl. Gebühren und Steuern: | 80,10 € |
| Gesamtverkaufserlös: | 8.009,92 € |
| Verlust: | -28,31 € |
| Verlust in Prozent: | -0,33% |
BlackRock
BlackRock machte in Deutschland zuletzt mal wieder Schlagzeilen durch einen Fernsehbericht bei arte (in der dortigen Mediathek oder bei YouTube unter dem Titel „Die unheimliche Macht eines Finanzkonzerns“ zu finden). Die Reportage ist aus meiner Sicht tendenziös, einseitig und journalistisch fragwürdig. Aber für BlackRock ist das nichts Neues. Die schiere Größe des Vermögensverwalters (hier ausführlich vorgestellt) sorgt schon für regelmäßige Kritik. Ich bin gerade wegen dieser Größe und des Burggrabens im ETF-Bereich in BlackRock investiert. Und ich sehe ernsthafte Bestrebungen, Nachhaltigkeitsthemen deutlich stärker als die nächst kleineren Wettbewerber zu platzieren. BlackRock listet z.B. für jeden ETF Nachhaltigkeitsmerkmale, wie z. B. die Kohlenstoffintensität, auf.
Dividendenzahlung
BlackRock zahlte erneut eine Quartalsdividende von 3,30 US$ pro Aktie. Für die 20 Aktien im Divantis-Depot bedeutet das eine Brutto-Dividende von 66,00 US$. Sie wurde von der Consorsbank zum Kurs von 1,096 in Euro umgerechnet. Nach Abzug der Steuern verbleibt eine Netto-Dividende von 44,83 €. Sie wird rückwirkend mit Wertstellung 24.09.2019 gutgeschrieben.
BlackRock steht übrigens auch auf meiner Nachkaufliste. Die Aktie hätte ich gerne aber noch etwas günstiger. Da sie relativ stark mit dem Aktienmarkt korreliert, habe ich bei BlackRock Geduld und würde die Aktie erst bei einem allgemeinen Marktrückgang nachkaufen.
Mit dieser Dividendenzahlung wachsen meine Dividendenerträge im Jahr 2019 auf nun 8.553,39 €. Mein Jahresziel von 9.000 € müsste ich nach meiner Prognose schon im November erreichen!
Auf einen Blick:
| Unternehmen: | BlackRock |
| ISIN: | US09247X1019 |
| Im Divantis-Depot seit: | 04.04.2017 |
| Letzter Nachkauf am: | 15.01.2020 |
| Stückzahl im Divantis-Depot: | 25 |
| Durchschnittskaufkurs inkl. Gebühren: | 395,74 € |
| Gesamtkaufpreis: | 9.893,58 € |
| Bisher erhaltene Netto-Dividenden: | 2.195,45 € |
| Aktuelle Strategie: | Halten und Dividende kassieren |
Meine Cashposition
Mit diesem Aktienkauf habe ich meine Cashposition wieder belastet. Trotzdem ist noch „für den Fall der Fälle“ genug Liquidität verfügbar. In meiner Anlagestrategie für 2019 wollte ich ja alle Dividenden reinvestieren und zusätzlich 1.250 € monatlich in Aktien und 250 € in P2P-Kredite investieren. Bei den Aktien hinke ich ein wenig hinterher. Rund 4.000 € habe ich „zu wenig“ investiert. Diesen Betrag habe ich stattdessen im P2P-Bereich „zu viel“ angelegt. Und zwar in den täglich verfügbaren Angeboten von Mintos Invest & Access und Bondora Go & Grow. Damit wirft meine Cashposition insgesamt (der Rest liegt auf kaum verzinsten Tagesgeldkonten) doch eine angenehme Rendite ab und ich verspüre nicht so stark den Drang, mein Geld in zu hoch bewertete Aktien zu investieren.
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