Was Dich hier erwartet:
Bis vor einer Woche sah es noch so aus, als wäre der Bärenmarkt bald Geschichte. Da hatten wir den 20%igen Kursrückgang von den Hochs schon wieder verlassen.
Aber dann zeigte eine kurze Ansprache des Chefs der US-Notenbank wie hart die Realität sein kann und die Erholung des sehr starken Juli und des bis dahin ebenfalls erfreulichen Augusts brach in sich zusammen.
Das Alles ist aber alles andere als ungewöhnlich. Ein Bärenmarkt durchschnittlich 9 Monate dauert, gibt es den Begriff der Bärenmarktfalle, mit dem kurzzeitige Erholungen beschrieben werden. Und die sind halt auch typisch für solche Börsenphasen.
Erst im Nachhinein werden wir wissen, was wir aktuell erleben. Beim S&P 500 gab es nach dem Platzen der Dotcom-Blase im Zeitraum von Juli 2000 bis Anfang 2003 insgesamt sechs Zwischenspurts von 7,1% bis 21,4%, ohne dass der Bärenmarkt endete.
Für den September heißt es deshalb: Anschnallen – es könnte weiterhin etwas turbulenter werden.
In diesem Beitrag schaue ich auf den August zurück, berichte über meine Geldanlagen und gebe Dir einen Ausblick, warum ich jetzt wieder etwas vorsichtiger bin.
Im August endete die Berichtssaison – viele Unternehmen lieferten bessere Zahlen als befürchtet. Aber auch das ist jetzt schon wieder Geschichte. Der September ist der letzte Monat des Quartals und der Blick geht damit schon wieder auf die nächste Berichtssaison. Und Themen wie angespannte Lieferketten, Inflation und Zinsanstieg stehen damit weiter und noch drängender auf der Tagesordnung.
Stand Wertpapierdepots
Details zu den einzelnen Depots gibt es – wie immer – ausführlich in diesem Bericht. Für den schnellen Überblick hilft die folgende Tabelle:
| Depotwert 31.08.22 | Monatsperformance | |
| Dividendendepot | 405.946 € | -2,6% |
| Optionsdepot | 41.349 € | -4,2% |
| Anti-Depot | 2.489 € | -12,8% |
| Zitronen-Depot | 51.549 € | +0,2% |
| Summe: | 501.333 € | -2,8% |
| Veränderung 2022: | -39.047 € | |
| abzgl. Einlagen: | -18.778 € | |
| Nettoveränderung 2022: | -57.825 € |
Seit Anfang des Jahres liege ich damit bei einem Minus von gut 58.000 €.
Aktienkäufe
Im August habe ich einen Aktienkauf im Dividendendepot getätigt und dabei 3.016,10 € investiert:
30 Aktien Novo Nordisk für 3.060,10 €
Für zukünftige Käufe habe ich meine Watchlist veröffentlicht.
Aktienverkäufe
Im August habe ich zwei Verkäufe getätigt und damit 9.222,55 € erlöst:
100 Aktien KONE für 4.245,36 €
150 Aktien Talanx für 4.977,19 €
Dividendenerträge
Im August erhielt ich insgesamt 659,62 € als Netto-Dividenden. Gegenüber dem Vorjahres-August ist das keine Veränderung.
Ich erhielt im August die folgenden Dividenden:
Omega Healthcare Investors: 107,39 €
MSCI Inc.: 28,06 €
Mein Dividendenziel für 2022 habe ich in diesem Beitrag erläutert.
P2P-Kredite
Im August erzielte ich Negativ-Erträge aus P2P-Krediten in Höhe von -2,18 €. Hintergrund ist, dass ich meine noch offenen Engagements bei Estateguru verkauft habe und mir habe auszahlen lassen. Dafür musste ich eine kleine Provision bezahlen. Ich bin dort aber nun raus und brauche nicht mehr auf die Rückflüsse zu warten. Auch bei viainvest ließ ich mir das Guthaben auszahlen, insgesamt erhielt ich im August 319 € als Auszahlung auf mein Konto.
Nun bin ich nur noch bei viainvest und Mintos investiert. Bei Mintos sind dabei 384,22 € im Status „In Rückforderung“ und bringen keine laufenden Zinserträge. Insgesamt warte ich nur noch auf die Fälligkeiten und lasse mir dann auch mein Guthaben auszahlen.
Mein Gesamt-Bestand in P2P-Krediten beträgt damit jetzt noch 515 €. Bezogen auf die einzelnen Plattformen bin ich aktuell so investiert:
| Plattform | aktueller Stand | investierte P2P-Kredite | eröffnet |
|---|---|---|---|
| Mintos | 384 € | 0 (in Rückforderung) | 08/2018 |
| viainvest | 81 € | 7 | 11/2018 |
Eine Übersicht zu den einzelnen Plattformen und meine ursprünglichen Intentionen zum P2P-Investment findest Du hier. Ich gehe davon aus, dass ich bis zum Jahresende auch bei viainvest alle Fälligkeiten erhalten haben sollte und werde dann die monatliche Berichterstattung über die P2P-Kredite einstellen.
Crowdinvesting
Über meine bisherigen Erfahrungen mit Crowdinvesting hatte ich 2020 ausführlich berichtet. Im August erhielt ich keine Zinsen aus meinem Crowd-Portfolio.
Mein Portfolio ist aktuell 5.787,97 € groß: Ich habe nun 500 € bei Bergfürst, 1.000 € bei Engel & Völkers Digital Invest und 4.600 € bei ecoligo investiert. Davon wurden in diesem Jahr 112,03 € seitens ecoligo und je 100 € bei Bergfürst und Engel & Völkers Digital Invest getilgt.
Depotperformance
Mein Dividendendepot hat sich im August – nach dem starken Juli – wieder negativ entwickelt. Per Ende August beträgt der Depotwert nun 405.946 €. Im Monatsverlauf steht für mein Dividendendepot ein Minus von 2,6%. Seit Jahresbeginn liegt das Dividendendepot damit 8,9% im Minus.
Top-Werte im Dividendendepot im August waren Omega Healthcare Investors (+9,6%), Swiss Re (+8,3%) und Munich Re (+7,7%).
Schwächste Werte im August waren Taylor Wimpey (-17,0%), Civitas Social Housing (-14,4%) und 3M (-11,2%).
Die Volatilität meines Dividendendepots lag im August bei 3,6%.
Anti-Depot
Mit dem Anti-Depot teste ich mit Echtgeld eine abweichende Anlagestrategie. Ich habe es zu Beginn des letzten Jahres aufgesetzt und im Jahresverlauf eine Performance von 40,8% erzielt.
In diesem Jahr liegt das Depot bisher mit -47,6% deutlich im Minus. Der August war dabei nach der Erholung im Juli mit -12,9% wieder negativ.
Derzeit enthält das Anti-Depot ausschließlich Bitcoins. Zu meiner weiteren Strategie mit dem Bitcoin habe ich einen eigenen Beitrag veröffentlicht.
Das Anti-Depot führe ich bei justTRADE. Die Volatilität des Anti-Depots lag im August mit 40,8% erneut deutlich über meinem Dividendendepot.
Optionsdepot
Mit dem Optionsdepot verfolge ich eine risikoarme Optionsstrategie, die ich in meiner Serie zum Optionshandel ausführlich beschrieben habe. Damit habe ich ein kleines Nebenportfolio aufgebaut, das durch Optionsverkäufe (Puts und Calls) laufende Erträge erzielen soll.
Im August erzielte ich durch verkaufte Optionen und Dividendenzahlungen Einnahmen im Optionsdepot von 165,77 € brutto. Die Performance war im August mit -4,2% negativ.
In den Einnahmen enthalten ist die Dividendenzahlung von PetMed Express in Höhe von 59,68 €.
Alle Transaktionen im Optionsdepot dokumentiere ich mit Screenshots auf einer eigenen Seite.
Zitronen-Depot
Das Zitronen-Depot und seine besondere Strategie habe ich hier ausführlich vorgestellt. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammensetzung. Ich baue mir langfristig ein Portfolio von Nachbesserungsrechten auf und erhoffe mir durch die Spruchverfahren eine risikoarme Zusatzrendite in einigen Jahren.
Im August habe ich es etwas ruhiger angehen lassen und keine Neuinvestitionen getätigt. Nachdem sich der Squeeze-Out bei KUKA aufgrund einer Anfechtungsklage verzögert, habe ich die steigenden Aktienkurse genutzt und meine Position etwas reduziert. Mit dem Verkauf von 99 Aktien konnte ich einen Gewinn von 370 € erzielen, verzichte aber insoweit auf eine mögliche Nachbesserung. Mit noch 151 KUKA-Aktien nehme ich aber am Squeeze-Out teil und habe diese Aktien nun faktisch ohne Aufschlag auf den Abfindungsbetrag im Depot.
Das Volumen meiner Nachbesserungsrechte beläuft sich weiterhin auf 26.896,40 €.
Das Depot erzielte eine Monatsperformance von +0,2%.
Immobilie
Über meine Wohnung in Leipzig habe ich zuletzt mit einem Update berichtet. Im August erhielt ich aufgrund des Mieterwechsels eine doppelte Mietzahlung ausgezahlt, nachdem ich im Juli keine Miete erhalten hatte. Das hatte aber nur mit der Abrechnung des Verwalters zu tun, der neue Mieter hatte bezahlt. Jedenfalls erhielt ich im August 1.805,46 €. Ab September sollte nun alles wieder normal laufen. Das Hausgeld beträgt 246,00 €. Für den Immobilienkredit zahlte ich Zinsen in Höhe von 265,06 €. Ich hatte damit in diesem Monat einen Nettoerlös von 1.294,40 €.
Aufgrund der hohen vereinbarten Tilgung des Kredits habe ich ohnehin einen negativen monatlichen Cash-Flow. Die monatliche Annuität liegt bei 1.216,80 € (Zins & Tilgung) und ist bis 30.09.2028 fest vereinbart.
Dafür sinkt die Verschuldung der Wohnung stetig, sie liegt zum Ende August bei 255.111,23 €.
Dividendenveränderungen
Im August wurden bei meinen Depottiteln folgende Dividendenveränderungen verkündet:
Lam Research: Erhöhung der Quartalsdividende von 1,50 auf 1,725 US$ (+15%)
Ausblick auf den September
Wie eingangs geschrieben, bin ich nach dem guten Börsenmonat Juli und dem zum Ende hin so schwachen August nun im Hinblick auf den September wieder etwas vorsichtiger.
Denn zum Einen kehren nun alle Börsenteilnehmer aus ihren Sommerurlauben zurück und werden sich für die nächste Zeit entsprechend positionieren. Vor allem aber werden aus meiner Sicht wieder vorsichtigere Blickwinkel auf die kommenden Quartalszahlen eingenommen.
Die konjunkturelle Lage ist nun mal schwierig, in den USA gab es nun zwei Quartale in Folge eine sinkende Wirtschaftsleistung. Und damit nach traditioneller Lesart eine Rezession. Das wird sich auch in Quartalsergebnissen bemerkbar machen.
Hinzu kommen globale Themen wie der Ukraine-Krieg, das Säbelrasseln um Taiwan und der Atomkonflikt mit dem Iran. Neben Zinserhöhungen, Inflation, Lieferkettenthematiken, der Covid-Pandemie und Affenpocken. Um nur ein paar Schlagworte zu nennen. Kurzum: Es gab genug Gründe, die Gewinne der letzten Wochen auch einmal mitzunehmen. Und genau das erwarte ich auch im September. Sobald es einige starke Tage mit Erholungstendenzen gibt, werden wieder schwache Tage folgen, an denen Gewinne gesichert werden.
Schließlich folgt dann der „klassische“ Crash-Monat Oktober, bevor dann im November und Dezember eine Jahresschlussrallye kommen könnte. Aber so weit sind wir noch nicht.
Nachdem ich im August eigentlich nichts kaufen wollte und dann spontan bei Novo Nordisk zurückgegriffen habe, habe ich für den September tatsächlich zwei Titel für Kauforders vorgesehen.
Einer wäre ein Neuzugang im Dividendendepot: ein australischer Infrastrukturwert namens Atlas Arteria. Er betreibt Mautstraßen und würde mein Portfolio um Transurban und Vinci gut ergänzen.
Atlas Arteria hatte ich mir schon im Mai intensiver angeschaut und die Aktie als kaufenswert eingestuft. Einige Tage später kam dann aber der Versuch einer Übernahme durch einen Infrastrukturfonds. Er wurde zwischenzeitlich zurückgestellt, der Aktienkurs ist aber immer noch vergleichsweise hoch.
Neben einer potentiellen Übernahmeprämie finde ich an Atlas Arteria interessant, dass die Mautstraßen gar nicht in Australien liegen. Im Portfolio befinden sich vier Projekte, eines davon in den USA, zwei in Frankreich und eines mit dem Rostocker Warnow Tunnel tatsächlich in Deutschland.
Wenn ich die Aktie tatsächlich ins Depot nehme, werde ich das Unternehmen noch ausführlich vorstellen. Meine zweite Kaufidee für den September ist diese Aktie, die ich bereits im Depot habe.
Sie hat so hervorragende Quartalsergebnisse abgeliefert und strotzt vor Kraft, dass ich sie unbedingt noch aufstocken will. Traditionell wird Mitte September die jährliche Dividendenerhöhung verkündet. Da ich hier ebenfalls eine positive Überraschung erwarte, würde ich gerne im Vorfeld ein paar Aktien einsammeln.
Beide Titel erhöhen meine Dividendenerträge – auch schon mit Blick auf 2023. Außerdem sind sie in Branchen tätig, die von der Inflation wenig berührt sein dürften. Das ist für mich weiterhin ein wesentliches Auswahlkriterium bei meinen Aktienkäufen.
Im Text habe ich einige Geldanlagen erwähnt, die Dich vielleicht inspirieren, selbst in eine ähnliche Richtung zu investieren. Besonders leicht geht das mit den folgenden Partner-Links, die Dich nichts kosten, aber den Divantis-Blog unterstützen:
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