Was Dich hier erwartet:
Mit dem heutigen Beitrag startet die neue Kategorie „Leserdepot“, in der Leser des Divantis-Blogs ihr Depot der Community vorstellen.
Eröffnet wird die Reihe durch den fleißigen Kommentator James. Sein Angebot, sich und sein Depot sowie seine Kaufmotive ausführlicher vorzustellen, habe ich gerne angenommen. Einige seiner Werte finden sich auch im Divantis-Depot und deshalb ist es spannend über seine Herangehensweise zu lesen. Ich bedanke mich sehr herzlich bei James für seine Offenheit und wünsche Dir viel Spaß bei diesem Blick hinter die Kulissen eines Lesers!
Vorhang auf für das erste Leserdepot:
Hallo liebe Divantis-Gemeinde,
nachdem ich nun schon länger bei Ben mitlese und kommentiere kam mir letztens (wie in einem Kommentar erwähnt) die Idee, eine Art Leserbrief zu machen. Dem komme ich nun hiermit nach. Zuerst einmal vielen herzlichen Dank an dich Ben, dass du dies ermöglichst und ich hier zum Blog etwas beitragen kann.
Zu meiner Person
Kurz zu mir: Ich bin 27 und komme aus dem schönen München. Mein Arbeitsleben begann mit einer Ausbildung, gefolgt von dem Fachabitur und letztlich endete es in einem berufsbegleitenden BWL Studium. Mittlerweile bin ich in einer Festanstellung in der Automobilindustrie angekommen. Ich möchte keine Minute missen und bin überzeugt, dass das ein sehr guter Weg für junge Leute ist sowohl praktische als auch theoretische Erfahrungen zu sammeln (dies mal abseits von Börse und Geldanlage).
Wie alles anfing
Zum Thema Aktien bzw. Geldanlage kam ich doch sehr früh. Bereits im Alter von 10 Jahren (2002) hatte ich meine ersten eigenen Aktien in meinem Depot. Nicht weil ich davon so viel Ahnung hatte, sondern weil mein Vater sich damit beschäftigte und mir immer mal wieder gezeigt und erzählt hat was so passiert. Letztlich ist der Wert „Bombardier“ in meinem Depot gelandet, was das für ein Unternehmen ist, was sie machen und zu welchem Kurs ich kaufte wusste ich gar nicht. All das hat mein Vater erledigt, Ziel dieses Investments war es nicht Unmengen an Geld zu verdienen, sondern mir schon in jungen Jahren das sparen, investieren sowie den richtigen Umgang mit Geld beizubringen. Ich denke diese Lektion habe ich früh gelernt und bin sehr dankbar, dass es so gekommen ist. Wer sich den Kurs über die vergangenen Jahre anschaut sieht sofort, dass das eine reine und absolute Katastrophe war bzw ist! Der Wert hat es jedoch tatsächlich bis 2011 geschafft im Depot zu bleiben. Dort gab es die erste Investition in ein eigenes Auto weshalb das Depot weichen musste. Da ich zeitgleich die Ausbildung begann wurde ich durch meine sehr sparsame Art immer liquider bis ich ab 2014 selbstständig und mit sehr viel Enthusiasmus mich um mein Depot kümmere. Der Enthusiasmus ist bis heute da, ich lese regelmäßig Börsen Bücher, diverse Blogs verfolge Wirtschaftsnachrichten sowie die einschlägigen Portale. Durch mein jetziges Verständnis der Börse wie alles zusammenhängt zum Thema Zinsen / Aktien / Geldanlage / Asset Allocation bin ich der festen Überzeugung, dass es machbar ist das ich nicht bis 67 arbeiten gehen werde, sondern früher „das Handtuch schmeiße“. Trotz all der Sparsamkeit darf das Leben nicht zu kurz kommen und man muss sich diverse Dinge leisten, so habe ich dies zwischen meinem Studium und Job mit einer 3-monatigen Backpacking Reise durch Süd-Ost-Asien gemacht, die wohl schönste Zeit meines Lebens bis dato.
Mein Depot
Nun zum Depot und deren chronologischem Aufbau, Mitte 2014 in / nach der Ausbildung kamen direkt die ersten Werte ins Depot. Eine Strategie was ich wie und wo anlege hatte ich zu dem Zeitpunkt noch nicht bzw. nicht so wie ich es mir gewünscht hätte. Daher sind die Münchner Rück sowie Coca-Cola die beiden ersten auserwählten Werte gewesen. Coca-Cola aufgrund des Namens bzw. Bekanntheitsgrades und die Münchner Rück um ehrlich zu sein wegen der damals höchsten Dividendenrendite im DAX ;) Je mehr ich von den deutschen Dividenden las, desto begeisterter wurde ich aufgrund der nicht vorhandenen Quellensteuer. Deshalb hat es dann rasch noch BASF als Chemieriese in das Depot geschafft. An Weihnachten 2014 habe ich mich dann mit dem DOW Wert AT&T beschenkt da er wie die Münchner Rück die höchste Dividendenrendite im DOW ausgewiesen hat. Wie man erkennt hatte ich damals noch einen Drang nach hohen Dividenden. Langsam durch viel lesen und lernen habe ich dann verstanden was ich wollte und legte entsprechend mein Geld an. Ich wollte ein stabiles Geschäft haben das eine feste Größe bei einer Rezession ist, langfristig Umsatz und Gewinn steigert und die Dividende mindestens nicht kürzt jedoch eher jährlich steigert.
So war es nicht verwunderlich das im Jahr 2015 genau solche defensive aber durchaus auch wachstumsstarke Werte den Weg ins Depot gefunden habe JNJ, Novo Nordisk, Nestle, Walt Disney, Becton Dickinson, Procter & Gamble, Colgate! Damit haben ich mein bis dato bescheidenes Depot langsam Währungs- und Branchen spezifisch diversifiziert. Nestle musste später im Jahr 2017 das Depot verlassen, da ich es nicht ertragen konnte 35% Quellensteuer zu zahlen, die Position war aber auch deutlich die kleinste weshalb es nicht so ins Gewicht gefallen ist (Nestle war mein 2ter Verkauf nach Bombardier und ist dies auch bis heute noch!). Nun Ende 2015 kamen Investment- „Fehler“ die ich bis heute bereue und mir vorgenommen, dass diese nicht mehr vorkommt. Es handelte sich um einen Wert auf meiner Watchlist Stryker, ich hatte eine Kauforder zu 92€ im Markt liegen während die Aktie bei rund 94€ stand. Naja was soll ich sagen, meine 92€ Kaufkurs hat der Wert bis heute nicht erreicht und ich schaue weiterhin hinterher. Ebenso bei Danaher hatte ich die Kauforder 3 Tage vor der Übernahme des GE Teiles gemacht, leider ging der Kurs danach bis heute um rund 35% rauf. Da es ja nicht bei wenigen Fehler bleiben soll habe ich den Fehler konsequent auch bei Visa durchgezogen als der Wert bei 60€ längere Zeit rumdümpelte und ich zu knausrig bei der Order war. Ich werde somit ab sofort, wenn ich einen Wert unbedingt haben möchte kein Limit mehr in den Markt legen, sondern direkt zuschlagen. Es gab bisher keinen schlechten Zeitpunkt Stryker, Danaher und Visa zu kaufen.
Meine nächsten Käufe Ende 2015 bzw Anfang 2016 waren durch meine USA Reise geprägt. An jeder und ich meine wirklich jeder Ecke in New York gab es einen CVS Health Store. Hier finden man von trinken, Kosmetik über einen Hammer alles was man benötigt. Nachdem die Läden immer brechend voll waren ist CVS Health dann nach dem Kursrückgang >100 auf ca 90€ ins Depot gewandert. Gründe für den Kauf war zum einen der subjektive Aspekt durch meine Reise wie auch die objektive Analyse der Zahlen (Gewinn / Umsatz und Dividende ordentlich gewachsen). Der andere Wert war Nike hier war ich schon immer begeistert von der Marke und in USA wurde da Gefühl bestärkt das es eine der stärksten Marken der Welt ist, daher habe ich gekauft.
Mein bisher bester Kauf
Nun mein bisher bester Kauf, Microsoft Mitte 2016. ich war mitten in meinem Studium und sah mir mal wieder mein Depot an, da fiel mir auf das ich mich keinen IT Wert im Depot hatte, aber in der realen Welt nichts ohne IT funktioniert. Es gab die Optionen Microsoft, SAP sowie Apple und ich entschied mich für Microsoft da ich privat mir ein neues Surface gekauft hatte ;) Das der Kurs damals mit 45€ aus heutigen Standpunkt gesehen „geschenkt“ war habe ich damals gar nicht so wahrgenommen, da MSFT Jahre lang vor sich hindümpelte.
Neben Microsoft hat es dann direkt noch Hormel Foods ins Depot geschafft, den Wert habe ich nicht gekannt und im Stuttgarter Aktienbrief gelesen. Danach selbst schlau gemacht und viel recherchiert. Nach kurzer Zeit ist der Wert im Depot gelandet (hohes Umsatz und Gewinnwachstum, hohe Dividenden Steigerungen und diese auch dauerhaft über 50 Jahre – was will man mehr ?!)
Den nächsten Wert habe ich zufällig in einer Analyse gelesen wo die besten Konsumgüter Hersteller verglichen wurden und Church & Dwight mit Abstand am besten angeschnitten hat. Ich habe somit dann schnell 2 Tranchen für 42 & 37€ eingesammelt. Die Aktie ist ein Ruhepol und gibt es nur sehr selten wie derzeit rund 15% vom Top ab! Hier können die Interessenten Durchaus noch einen Blick drauf werfen (bitte vorher eigene Recherchen durchführen!). Nun folgte eine längere Pause mit Neukäufen bei Aktien ich stocke den ein oder anderen Wert auf. Mitte 2017 kurz vor der Dividenden Ankündigung habe ich dann Altria ins Depot geholt nachdem sie von 73€ auf 55€ gefallen waren und die Dividendenrendite entsprechend hoch war. Ich sah und sehe die Aussichten weiterhin als super an, weshalb ich bis heute noch 2x aufgestockt habe! Nicht nur Altria musste dieses Jahr im Kurs Einbußen hinnehmen, sondern auch Fresenius ist deutlich rund 50% vom Top zurückgekommen. Hier habe ich ein „super“ Timing hingelegt. Ich kaufe für 50€ und am nächsten Tag gab es den Hinweis nicht mehr so stark zu wachsen wie zuvor, weshalb die Aktie am nächsten Tag auf 38€ abstürze! Ich hielt den Absturz für deutlich zu hoch und kaufte direkt nochmal für die gleiche Summe nach!
Käufe im Jahr 2019
Das Jahr 2019 geht besonnen los und ich kaufte mir den zurück gekommenen Wert 3M, gerne hätte ich hier bei mehr liquiden Mittel zu 140€ nochmals aufgestockt aber das war nicht machbar aufgrund einer möglichen Immobilie die als Gedanke anstand. Nachdem nun über das Jahr hinweg das Thema Immobilie ganz oben stand habe ich das im September vorerst weggeschoben und investiere wieder. So hat es gleich die ebenfalls stark gebeutelte Abbvie ins Depot geschafft! Leider erst zu 71€ statt zu 58€ wo ich sie gefühlt täglich beobachtet hatte, aber ich bin sehr überzeugt von dem Unternehmen. Es hat einen sehr hohen CashFlow und durch die Übernahme von Allergan eine gute Pipeline.
Aktueller Depotstand
Somit hat sich nun mein derzeit aktuelles Depot entwickelt, dies habe ich nun seit geraumer Zeit auch recht aktuell im Wertpapier Forum veröffentlicht!
Meine Watchlist
Auf meiner aktuellen Watchlist stehen eine derzeit nicht ganz billige aber durchaus von hoher Qualität geprägte Werte! Stryker, Danaher, Ecolab, ITW, Cantel Medical, Coloplast und Visa / Mastercard.
Mein Plan für das nächste Jahr ist der Kauf von Stryker, Danaher, Ecolab und ggfs ein weiterer Wert. Aufstocken möchte ich derzeit nicht zwangsläufig einen Wert, dies würde ich nur machen, wenn der Wert deutlich nachgibt aber sich grundsätzlich nichts am Geschäftsmodell geändert hat.
Ich freue mich auf eine offene Diskussion mit euch und beantworte gerne jede eurer möglichen Fragen.
Gruß
James
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