Was Dich hier erwartet:
Die Allianz ist der größte Versicherungskonzern der Welt. Sie verfügt über ein breites Geschäftsmodell aus Versicherungen und Vermögensverwaltung (Pimco).
Belastend wirkt sich die Niedrigzinsphase aus, da die Allianz traditionell einen sehr großen Anteil an langlaufenden Anleihen im Portfolio hält. Hier hat das Management aber frühzeitig Vorkehrungen getroffen und Umschichtungen in aussichtsreiche Bereiche wie Infrastruktur, Neue Energien, Immobilien und Private Equity vorgenommen.
Die Allianz verfügt über ungenutztes Kapital, das sie entweder in Aktienrückkäufe oder die Übernahme eines anderen Unternehmens stecken wird. Zuletzt wurde über die Übernahme des australischen Versicherers QBE spekuliert. Doch zunächst hat der Vorstand den Start eines Aktienrückkkaufprogramms für eigene Aktien über bis zu 3 Milliarden Euro angekündigt.
Das Münchener Unternehmen gehört zu den Profiteuren des Wahlsieges von Donald Trump. Senkt er wirklich in den USA die amerikanischen Unternehmenssteuern um zehn Prozentpunkte, dann soll dies den Gewinn je Aktie der Allianz um etwa 3 Prozent steigern.
Nachhaltigkeitsfaktor
Die Allianz ist im Rahmen der Divestment-Bewegung der größte Investor, der bekannt gegeben hat, keine Investitionen mehr in Kohle vorzunehmen. Im Jahr 2018 wird diese Einstellung konsequent fortgesetzt und verkündet, auch keine Kohlekraftwerke und Minen mehr zu versichern.
Die Allianz ist im Dow Jones Sustainability World Index als Branchenführer gelistet. Sie ist ebenfalls im Dow Jones Sustainability Europe Index und im Dow Jones Sustainability Eurozone Index enthalten. Außerdem gehört sie den Nachhaltigkeitsindizes Euronext Vigeo World 120, Euronext Vigeo Europe 120, Euronext Vigeo Eurozone 120 sowie dem STOXX Global ESG Leaders an.
Von RobecoSAM wurde die Allianz im Sustainability Yearbook 2017 in der Versicherungsbranche mit der Goldmedaille als Sustainability Leader ausgezeichnet. Von 95 untersuchten Branchen-Unternehmen belegte die Allianz damit den 1. Platz!
Dividende
Die Allianz ist einer der verlässlichsten Dividendenzahler im DAX. In den vergangenen zehn Jahren hat die Allianz sieben Mal die Ausschüttung angehoben. Allerdings wurde die Dividende auch im Jahr 2009 um 2,00 € gesenkt. Mit einer Dividendenrendite von üblicherweise mehr als 4% und einer Dividendensumme von gut 3,3 Milliarden € liegt die Gesellschaft unter den Top Drei im DAX. Nach einer Dividende von 6,85 € im Jahr 2015 wurden 2016 7,30 €, dann 7,60 €, in 2018 8,00 €, dann 9,00 € und in 2020 9,60 € pro Aktie bezahlt. Die Hauptversammlung findet traditionell Anfang Mai statt.
Link zu den Dividendeninformationen des Unternehmens:
https://www.allianz.com/de/investor_relations/aktie/dividende/
Ausblick
Die attraktive Dividendenrendite bei gleichzeitig verlässlicher Ausschüttungspolitik haben mich veranlasst, Allianz-Aktien mehrfach nachzukaufen und damit insgesamt 110 Aktien ins Divantis-Depot zu legen. Der Anteil ist damit an sich groß genug. Trotzdem kann ich nicht ausschließen, dass ich bei einer Schwächeperiode weitere 15 Aktien nachkaufe. Aber dazu muss der Aktienkurs unterhalb meines bisherigen Durchschnittskaufkurses sein.
Auf einen Blick:
| Unternehmen: | Allianz SE |
| ISIN: | DE0008404005 |
| Im Divantis-Depot seit: | 24.03.2014 |
| Letzter Nachkauf am: | 12.03.2020 |
| Stückzahl im Divantis-Depot: | 125 |
| Durchschnittskaufkurs inkl. Gebühren: | 153,91 € |
| Gesamtkaufpreis: | 19.239,03 € |
| Bisher erhaltene Netto-Dividenden: | 6.991,59 € |
| Aktuelle Strategie: | Halten und Dividende kassieren |
Was für ein Wahnsinn, diese Tage. Noch keine Bodenbildung in Sicht, man kann nur vorsichtig vermeintliche Schnäppchen einsammeln und bei weiterem Absturz nachkaufen. Solange noch Pulver da ist. Viel Glück weiterhin.
Hallo Ben, danke für den Funken Gelasssenheit in dieser hektischen Börsenzeit. Es tut immer gut, Deine wachen Analysen zu lesen und somit Deine Schlussfolgerungen selbst nachzuvollziehen. Als Dividendenstrategen sind für uns die aktuellen Kurskapriolen kein Grund zur Sorge sondern Gelegenheit, gute Titel günstiger ins Depot zu legen und somit die Dividendenrendite zu erhöhen. Ein beschaulicher (und vielleicht langweiliger) aber nachhaltiger Weg zum passiven Einkommen. Mach weiter so. Ich empfehle Dich, wo ich kann. Grüße Alex
Hallo Ben, ich verfolge deinen Blog nun schon einige Zeit und finde ihn immer wieder inspirierend. Besonders die Gelassenheit in diesen Tagen bringt einen ein Stück weit auf den Boden zurück, danke dafür! Es wäre nett, wenn du dir bei Gelegenheit die Zeit nehmen würdest und eine kleine Liste aufstellst welche Aktien aus deinem Depot du in diesen Tagen noch mal kaufen würdest (wenn du sie nicht schon in ausreichender Zahl hättest)!? Also eine Art Must-Have aus deinem Portfolio ;-) an der man sich als Anfänger orientieren kann.
Danke dir schonmal!
Hallo Ben, wie stehst du eigentlich zum französischen Allianz-Konkurrenten Axa?
Nachkaufkurse?!
Hallo Patrick,
genau mein Gedanke heute Morgen. Gestern Abend kam ja eine Nachricht, dass Risiken in den USA drohen, weil Fonds im Corona-Crash geschlossen wurden. Die Risiken können milliardenschwer werden, aber bisher bildet der Vorstand keine Risikovorsorge. Wenn Du mutig bist, dann sind Kurse unter 200 € attraktiv. Ich glaube aber, dass jetzt keine Eile geboten ist und die nächsten Tage auch noch Druck auf der Aktie sein wird.
Viele Grüße Ben
Interessante Einschätzungen der Analysten heute, von weiterhin „overweight“ bzw. „outperfom“ bis von „kaufen“ auf „halten“ reduziert.
Vermute auch, dass keine Eile geboten ist…
VG
1Steven1
Die Dividende wird von 11,40 € auf 13,80 € erhöht! Nicht schlecht bei 125 Stück und deinem EK von 153 €! Ich bin letztes Frühjahr mit 5 Stück bei 210 € eingestiegen und im Nachhinein ist die Aktie viel besser gelaufen als erwartet. Weil sie aber so gut performt hat, ist mir der Preis für einen Nachkauf davon gelaufen. Ich bin auf die morgigen Zahlen gespannt und erwarte ein gutes Ergebnis.